财务表现 - 首三季净利润为2209亿元人民币，按年增长3%，增速高于上半年的2.7% [1] - 核心盈利按年增长1%，扭转了上半年按年倒退0.2%的趋势 [1] - 首三季净利润及核心盈利已分别达到美银证券全年预测的82% [1] - 首三季股本回报率为10.5%，按年下降0.2个百分点 [1] 资本状况 - 普通股权一级资本比率为11.2%，按季上升5个基点 [1] 同业比较与增长前景 - 与其他国有银行相比，公司在第三季的盈利增长优势有所收窄 [1] - 美银证券上调公司2024年至2027年盈利预测1%至2% [1] - 股本回报率预测被上调至10% [1] 投资评级与目标价 - 美银证券将公司投资评级由“买入”下调至“中性” [1] - 目标价由5.7港元上调至5.81港元 [1] - 评级调整基于公司股价已显著跑赢同业，以及股息率不具吸引力 [1]