核心财务预测与估值 - 太平洋证券维持公司“买入”评级，预测2025-2027年营业收入分别为147.23亿元、153.43亿元、162.54亿元 [1] - 预测同期归母净利润分别为21.18亿元、22.28亿元、23.66亿元，每股收益（EPS）分别为1.12元、1.18元、1.25元 [1] - 基于2024年10月29日收盘价，对应市盈率（PE）分别为4.99倍、4.75倍、4.47倍 [1] - 给予公司2025年6.5倍PE估值，对应目标价为7.97港元 [1] 业务表现与驱动因素 - 医疗健康业务成为核心增长引擎，呈现高速增长态势 [1] - 金融业务保持稳健，风险控制成效显著 [1] - 两大业务板块协同效应持续夯实公司价值 [1] 行业地位与关键指标 - 公司港股市值为115.76亿港元，在医疗服务Ⅱ行业中排名第5位 [1][2] - 净资产收益率（ROE）为12.39%，显著高于行业平均的-0.02%，在60家公司中排名靠前 [2] - 营业收入为147.01亿元，远高于行业平均的38.32亿元，行业排名第4 [2] - 净利率为17.61%，大幅优于行业平均的-843.36%，行业排名第10 [2] - 毛利率为34.34%，略低于行业平均的39.76%，行业排名第24 [2] - 负债率为73.38%，略优于行业平均的74.15%，行业排名第53 [2] 机构评级观点 - 近90天内，投行对该股的评级以增持为主，共有1家投行给出增持评级 [1] - 国信证券最新研报给予公司“优于大市”评级 [1]