论坛主旨与政策导向 - 北京着力构建现代金融体系，以数字化转型为主线，深化以人工智能为核心的数字金融技术应用，重点支持技术可靠、服务场景适配的项目纳入监管沙盒测试 [1] - 金融科技创新监管工具与金融市场金融科技创新试点两个工具的测试项目数量全国领先 [1] - 未来将从坚持服务导向、营造良好生态、坚守风险底线三方面助力关键领域核心技术迭代升级，推动数字金融在安全合规轨道上稳步前行 [1] 保险业智能化发展 - 保险业正推进业务流程的智能化升级、风险的精准化变革以及风险管控的全流程覆盖 [2] - 发展基础需加强数据治理与人才培养，完成全路径数据的清洗整合以形成数据治理闭环 [2] - 需应用多种技术保障数据安全以构建技术防线，并推动保险机构与高校、科研机构合作 [2] 金融科技发展机遇 - 我国已建立起金融科技发展的"四梁八柱"，数字基础设施建设取得显著进展，金融科技应用创新不断突破 [3] - 数据要素市场化红利加速释放，"数据要素×"试点引导金融机构发挥海量数据和多元化应用场景优势 [3] - 科技融合赋能形成的裂变效应将在"十五五"期间进一步显现，经济社会发展将为金融科技提供重要应用场景 [3] 科技金融体系构建 - 打造与中国科技创新特色相适应的科技金融体系需发挥银行间接融资的主渠道作用 [3] - 需发挥政府投资在推动经济增长中的正向作用，以及资本市场的财富效应和再融资功能 [3] 资管行业科技应用 - 资管行业在内的金融业将迎来科技跨越式发展带来的强劲动力和新机遇 [4] - 资管机构需洞悉科技革命与产业变革对全球格局的重塑路径，拓展宏观视角并转换投资思维 [4] - 发展路径需"以人为本"，包括贴近支持科技领域创新、运用数字化手段优化投资者需求画像、结合科技与人脑提升资管能力 [4] AI金融应用挑战 - AI在金融领域应用的难度高，需解决专业性、严谨性、合规性、安全性四个关键问题，同时不能丧失用户体验 [4] - AI应用还需解决如何更加普惠、提升投资回报率以及明确应用落地路径演进等问题 [4] 区域金融合作与研究 - 研究成果提出构建上合组织国家数字金融合作新高地，涉及合作时代背景、发展现状、北京比较优势及重点合作方向 [5] - 另一研究显示北京及京津冀地区科技金融在顶层设计、市场结构、产品创新方面取得进展，但存在协同落实效果待提升、"投早投小"面临结构性制约等问题 [5] - 建议优化科技金融体系以推动京津冀科技创新和产业创新融合发展 [5] 技术渗透与风险布局 - 圆桌讨论聚焦AI技术如何从工具层渗透到金融核心业务，以及相关风险和挑战应如何提前布局 [5]