财富管理数字化转型 - 财富管理正日益数字化 传统资产与数字资产正在融合 这一重大转变势头强劲 [2] - 行业从两年前摩根大通的Crescendo平台等试点项目 已发展为链上投资策略聚合器和自动化模型投资组合 使个人财富经理能够扩展其投资组合管理能力 [2] - 新兴财富管理公司能够在定价以及获取传统参与者无法提供的另类和定制策略方面获得溢价 [5] AI代理在加密资本市场的角色 - AI代理是这一转变最强大的潜在驱动力 代理是在数字环境中学习的参与者 被授权根据一套准则做出决策 [3] - 一个流行的例子是DeFi收益代理 它存在于去中心化应用程序中 被授权跨DeFi收益策略进行存款、取款和再存款 以实时为用户生成最佳绩效结果 [3] - 这是一种完全无需动手的方法 用户信任代理持续做出实时决策 扫描加密领域以确保正确的资产配置 [3] 市场前景与交易量预测 - 早期市场参与者如ParaFi、Exodus和Andreessen Horowitz均强调 AI将在本十年末驱动绝大多数链上交易 有预测称比例将高达90% [4] - 部分观点指出代理将大规模使用稳定币支付 另一些则强调AI将从区块链不可变数据库中大量查询数据 [4] - 目前稳定币供应量和代币化现实世界资产规模分别约为3000亿美元和350亿美元 采用这些技术的投资者将向AI领域开放自己 而传统参与者则无法做到 [5] 行业结构演变 - AI与加密的结合正在模糊私人银行白手套服务性质与千篇一律的财富管理之间的界限 [5] - 这使得财务顾问能够有效地服务于各种规模的客户 提供一系列投资策略 [5]