公司盈利表现 - 公司维持2025年第三季度正向盈利增长，归母净利润同比增长1.2% [1] - 第三季度盈利增速较第二季度的4.8%有所放缓 [1] 公司资产质量与关键指标 - 2025年前三季度公司资产质量保持优秀 [1] - 2025年9月底和6月底公司的净息差分别为1.68%和1.7% [1] - 净息差较2024年末分别下降19个基点和17个基点 [1] 投资评级与估值 - 公司资产质量保持稳健，估值仍具吸引力 [1] - H股目标价从6.35港元升至6.84港元，相当于预测今年市账率0.7倍 [1] - 维持"买入"评级 [1]