财务表现 - 第三季度归母净利润同比增长1.2%，增速较第二季度的4.8%有所放缓 [1] - 9月底净息差为1.68%，较2024年末下降19个基点 [1] - 6月底净息差为1.7%，较2024年末下降17个基点 [1] 资产质量与估值 - 资产质量保持稳健 [1] - 估值仍具吸引力 [1] - H股目标价从6.35港元微升至6.84港元，相当于预测今年市账率0.7倍 [1] - 维持"买入"评级 [1]