金融强国建设总要求 - 《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十五个五年规划的建议》17次提及“金融”，并明确提出“加快建设金融强国”作为金融工作总要求 [1] - “十四五”期间中国已成为全球最大银行市场、第二大保险、股票和债券市场，但全球竞争力和话语权仍需提升 [1] - 加快建设金融强国是应对国际复杂经济金融环境、争取全球经济格局主动权的战略选择，也是服务国内现代化产业体系、科技创新和扩大内需等战略的需要 [1] 货币政策体系完善 - 将构建科学稳健的货币政策体系和覆盖全面的宏观审慎管理体系，畅通货币政策传导机制 [2] - 货币政策注重调控节奏平衡，避免“大水漫灌”，运用逆回购、MLF和降准等工具保持流动性充裕并预调微调 [2] - 强化货币政策与财政政策协同，支持政府债券发行和重大项目资金支持，并处理好短期复苏与长期金融健康等关系 [2] - 深化利率市场化改革，健全市场化利率调控框架，推动社会综合融资成本稳中有降 [2] - 突出结构性工具作用，引导金融资源流向科技创新与产业转型升级的关键领域 [2] 宏观审慎管理体系构建 - 宏观审慎管理体系致力于构建“覆盖全面”的防线，优化宏观审慎评估（MPA）以实现对系统性风险更精准监测 [3] - 健全金融风险“防火墙”，强化对系统重要性金融机构监管，并维护股市、债市、汇市平稳运行 [3] - 完善跨境资本流动宏观审慎管理，保持跨境资本流动总体平稳，并丰富宏观审慎政策工具箱以应对流动性风险 [3] - 加强货币政策、宏观审慎政策、微观审慎监管之间的协同 [3] 金融“五篇大文章” - 提出大力发展科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融 [4] - 科技金融旨在构建金融支持科技创新体系，打通“科技—产业—金融”循环 [4] - 绿色金融支持绿色低碳经济发展，服务“双碳”目标实现 [4] - 普惠金融精准服务小微企业、“三农”主体，助力共同富裕 [4] - 养老金融构建“养老金金融+养老服务金融+养老产业金融”生态体系，应对人口老龄化 [4] - 数字金融夯实金融科技基础设施，加快金融机构数字化转型 [4] 资本市场发展 - 提高资本市场制度包容性、适应性，健全投资和融资相协调的功能 [5] - 增强多层次市场体系包容性，以科创板、创业板改革为突破口，为新质生产力提供精准服务 [5] - 推动资本市场从“融资主导”转向“投融资并重”，引导长期资金入市，完善“长钱长投”市场生态 [5] - 积极发展股权、债券等直接融资，丰富债券市场产品，稳步发展期货、衍生品和资产证券化 [5] 金融机构体系优化 - 推动各类金融机构专注主业、完善治理、错位发展，构建整体协同、分工明晰的体系 [6] - 推动银行、保险、证券机构及地方金融组织各司其职、协同配合，减少“内卷式”竞争 [6] - 支持中小金融机构特别是中小银行高质量发展，在资本补充、资质牌照等方面采取支持政策 [6] - 提升大型金融机构全球竞争力，推动其向综合化、国际化转型，打造国际金融品牌 [6] 金融监管与开放 - 全面加强金融监管，强化央地监管协同，构建风险防范化解体系 [7] - 推动金融监管向“主动预警、全面覆盖、精准施策”转变，完善“五大监管”和“四级垂管”架构 [7] - 加快中国人民银行法、商业银行法、金融稳定法等制定或修订，拓展数字金融领域监管 [7] - 加强监管科技应用，在数字金融监管、跨境风险防控等方面深化完善 [7] - 金融高水平开放将步入新阶段，从市场准入型开放迈向制度型开放，构建全方位开放生态 [8] - 开放涵盖市场、制度、基础设施和主体，包括建设上海国际金融中心、发展数字人民币、支持香港国际金融中心地位 [8] - 统筹开放与安全，以宏观审慎管理和微观监管筑牢防火墙，通过国际合作应对全球风险 [9] 金融基础设施建设 - 建设安全高效的金融基础设施以保障金融体系稳健运行，服务现代化产业体系和新质生产力 [8] - 一个自主可控、高效安全的金融基础设施体系能提升中国在全球金融治理中的话语权 [8] - 对个人与企业而言，安全高效的金融基础设施意味着更便捷的支付体验、更多元的投资渠道和更易获得的金融产品 [8]