客户识别酝酿新规 金融机构合规能力临考 ◎记者 徐潇潇 一份事关金融机构客户识别的新规，在业内引起不小的关注。 近日，央行发布《金融机构客户受益所有人识别管理办法（征求意见稿）》（下称《办法》），向社会 公开征求意见。该《办法》体现了反洗钱监管从"形式合规"向"实质穿透"的转变。业内人士表示，监管 部门正在推动金融机构把受益所有人识别工作从"资料留存"升级为"持续监测与动态管理"。 不过，上海证券报记者在调研中了解到，鉴于跨境多层架构的信息壁垒和企业备案意识薄弱的现状，新 规落地后，将对金融机构在一线实操中形成不小的考验。多位受访人士认为，解决客户识别问题，应注 重源头治理，持续推动经营主体主动备案，以不断完善反洗钱体系。 合规标准全面升级 为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，落实金融机构客户尽职调查要求，规范受益所有人识别核实工 作，有效应对反洗钱国际评估，央行研究起草了上述《办法》。 具体来看，《办法》一是明确受益所有人识别核实整体流程及要求，二是明确了应识别、保存的受益所 有人身份信息和权利状况信息要素，三是规定金融机构应基于风险采取差异化的识别核实措施。 同时，《办法》建立了"差异反馈机制"，要求机构将 ...