事件概述 - 工商银行南通陈桥支行成功拦截一起针对客户的电信诈骗案件 保护了10万元资金安全 [1][2] - 事件体现了银行在金融诈骗“事中管控”环节的关键作用 [1] 诈骗手法分析 - 诈骗分子冒充金融机构人员 通过远程操控客户手机下载QQ并创建群聊进行沟通指导 [1] - 以“高回报、低风险”的理财产品为诱饵 承诺远高于市场水平的利息 [1] - 要求客户将大额资金转入外地的陌生个人或单位账户 [1][2] - 在沟通过程中不断拨打客户电话施压 利用恐慌心理阻止其冷静思考 [1][2] 银行应对措施 - 工作人员凭借经验敏锐察觉客户提前支取未到期定期存单的异常行为 [1] - 启动应急预案 柜台人员、网点负责人和大堂经理协同处置 [2] - 耐心沟通并查看客户与骗子的QQ聊天记录以确认风险 [2] - 结合真实案例向客户揭示骗局本质 进行专业反诈教育 [2] - 指导客户退出可疑QQ群聊 删除相关可疑应用 不接听陌生来电 [2] 行业意义与未来计划 - 成功拦截体现一线员工风险意识、规范操作流程和社会责任感 [3] - 公司计划持续加大反诈宣传力度 创新宣传形式 [3] - 将防范金融诈骗知识融入日常客户服务和业务流程 [3]