行业监管与合规挑战 - 国际调查记者联盟（ICIJ）牵头的一项跨境调查报告《洗钱之殇》发现，主要加密货币交易平台充斥着来自犯罪活动的黑钱，交易所被质疑是否采取了足够措施阻止非法资金流动[2] - 加密货币交易所在加密金融体系中扮演着类似传统银行的角色，但资金不受联邦保险保障，且为非法加密货币兑换成法定货币提供了关键途径，因此监管机构和执法部门一直试图敦促其实施反洗钱措施[3] - 专家指出，交易所的收入主要来源于交易手续费，如果将犯罪分子踢出平台会损失一大笔收入，因此有动机允许非法活动继续下去[4] - 调查报告的范围不仅限于大型交易所，还包括“现金兑换点”和快递服务等其他类型的加密货币服务，这些服务在抵御金融犯罪方面几乎没有任何保障措施[6] 币安（Binance）相关事件 - 在币安公司接受法院指定监督员监管期间，至少有价值4.08亿美元的数字货币从总部位于柬埔寨、被犯罪团伙用于洗钱的Huione Group流入币安账户[1] - 对于ICIJ提出的有关是否冻结资金或关闭与Huione资金流动相关账户的问题，币安并未提供更多细节，仅表示用户交易将接受合规部门调查，并会采取适当措施，同时指出加密技术不允许其冻结系统中的存款[1] - 币安没有回应关于其托管与墨西哥锡那罗亚贩毒集团有关联的账户的具体问题，该账户几乎所有资金（超过70万美元）都来自美国交易所Coinbase[5] OKX相关事件 - 今年2月，OKX在美国承认运营非法汇款机构，并同意聘请法院指定的合规顾问[1] - 尽管存在监管漏洞，OKX的客户账户在Huione被美国财政部列为“主要洗钱”目标后，仍然继续收到来自Huione的超过1.61亿美元资金[1] - OKX表示在合规方面投入巨大，甚至在Huione被列为目标之前就采取了积极措施限制相关账户，并一直就此事与美国政府合作[2] - 一个臭名昭著的芬太尼和其他毒品贩运团伙的资金流入了OKX的多个账户，OKX回应称其积极配合执法部门[5] 其他交易所与犯罪资金关联 - 区块链数据专家约翰·格里芬分析了复杂的冒名诈骗资金如何流经币安、OKX和HTX[4] - 一名专门为朝鲜武器计划转移加密货币的俄罗斯洗钱者在HTX开设了一个账户，该账户截至8月份仍然活跃[5] - HTX没有回应ICIJ的提问[5] - 美国交易所Coinbase表示，他们知晓与锡那罗亚贩毒集团相关的交易，并通过与美国政府的沟通，最终导致相关钱包地址被制裁[5] 犯罪活动与洗钱手法 - 洗钱者经常利用知名加密货币交易所进行洗钱活动，使其得以将诈骗、盗窃和其他犯罪所得洗白[2] - ICIJ及其合作伙伴收集了数百个与朝鲜网络窃贼、俄罗斯洗钱者和大规模诈骗团伙相关的加密货币钱包地址，追踪了数万笔交易，发现不法分子在大型交易所开设账户或将非法资金转入这些账户[2] - 专家指出，与过去相比，加密货币为犯罪分子提供了一个非常高效的金融系统[5] - 调查发现，Huione Group被犯罪团伙用来洗钱，这些钱来自人口贩运和大规模诈骗活动[1]