FDIC对Capital One的诉讼核心 - 联邦存款保险公司指控Capital One在救助硅谷银行和签名银行储户时少支付了约1亿美元[1] - 争议核心在于Capital One是否通过在监管申报文件中排除两家子公司间560亿美元头寸来低估其未投保存款水平[3] - FDIC指控遗漏560亿美元余额导致Capital One的特殊评估金额计算为3.2484亿美元而非正确的4.7408亿美元差额约9940万美元仍未支付[4] Capital One的法律纠纷时间线 - 本次诉讼发生在Capital One起诉FDIC多收费1.492亿美元之后两个月[5] - 2024年9月美国18个州两党团体提议否决公司与储户达成的4.25亿美元和解协议涉及在线银行部门在加息周期中使用欺骗性做法[6] - 2024年8月纽约总检察长对Capital One旗下的Zelle应用程序提起诉讼指控该支付平台未能实施关键安全措施导致欺诈者从消费者窃取超10亿美元[7] 行业监管动态与其他银行案例 - 2024年9月瑞银集团同意支付8.35亿欧元解决2004年至2012年间跨境业务活动的法国税务案件包括7.3亿欧元罚款和1.05亿欧元民事赔偿[11][12] - 2024年8月德意志银行被香港证监会罚款2380万港元涉及多项违规行为包括多收费用产品风险分类错误以及未在研究报告中披露投行关系[13] - 香港证监会调查发现2015年11月至2023年11月期间银行因未适用折扣费率及基金估值误报多收客户约3900万美元管理及托管费[14] 公司市场表现 - 过去六个月Capital One股价上涨2.1%而行业增长率为24.3%表现显著落后于同业[8]