在上午举行的"立足湾区，投资全球"主题论坛上，中金财富证券党委副书记、执委会委员、副总裁吴显 鏖围绕"财富管理行业趋势与实践"议题发表演讲。 吴显鏖表示，当前证券行业传统业务面临挑战。在此背景下，以卖方销售模式为代表的财富管理2.0， 向以买方投顾模式为核心的3.0阶段转型。 在对财富管理3.0的探索中，中金财富发现了三个困局：一是净值化转型下的客户认知仍需更多时间调 整；二是金融产品"有效供给"相对不足；三是投顾端面临多元能力提升的挑战。 21世纪经济报道记者黄子潇深圳报道 11月20日，由21世纪经济报道、深圳金博会运营发展有限公司联合主办的2025湾区财富大会正式开幕。 对此，中金财富通过三个方式进行"破局"：以产品配置矩阵替代单品销售、以全球化多元配置扩充收益 来源、以AI赋能财富顾问服务。 证券业传统业务遇挑战 数据显示，2024年，中国证券行业经纪业务营收占比由2014年以前40%降至当前不足30%；竞争格局方 面，CR10（行业营收前10名所占份额）从10年前的不足50%略微提升到已超过50%。行业利润的集中度 提升更为明显、CR10从52%提升至60%以上。头部券商的影响力不断增强，头部效应逐 ...