公司背景与战略定位 - 汇华理财是中国首家合资理财公司，由欧洲第一大资管公司东方汇理资管和中国银行旗下中银理财于五年前合资设立 [1] - 公司成立背景是中国2019年7月发布进一步扩大金融业对外开放政策，鼓励境外金融机构参与投资设立商业银行理财子公司 [4] - 东方汇理资管将中国视为全球资产与财富管理领域最具活力、精细度极高且前景最为广阔的市场之一，并将中国作为集团核心战略市场 [9] - 汇华理财被定位为东方汇理资管在华业务的关键支柱，股东方将持续投入资源支持其发展，为其注入新的投资能力、创新产品以及全球最佳实践 [9] 业务发展与业绩表现 - 公司构建了“全球领航”产品体系，包括“时间朋友”、“财富灯塔”、“趋势指南”等系列产品，凭借跨境投资优势和稳健收益表现获得市场认可 [4][10] - 2025年公司资产管理规模成功翻倍，产品收益大幅提升 [11] - 公司已构建起全谱系、多币种的绝对收益产品体系，资产投向上从债券、股票拓展至多元资产类别 [11] - 公司持续拓展渠道，今年的规模净增长中近一半来自于行外第三方渠道，同时在行内各个渠道均实现了高速净增长，客户结构更加分散多样 [11] 投资理念与能力建设 - 公司秉持“以投资驱动产品设计、进而带动客群”的理念，发挥投研优势，围绕大类资产配置，采用多元化策略，注重提供绝对收益 [10] - 跨境投资能力是公司的差异化竞争优势，自去年上半年起便开始引入国内顶尖的跨境投资团队，并与多家外资机构建立合作关系 [16] - 公司强调全球多元配置是提升收益的关键，特别是在当前已进入低利率时代的背景下 [11] - 公司投资理念强调“专业立身”、“绝对收益导向”和“主动风险管理”，与航海精神中“方向、专业、风险管理”的核心高度契合 [13] 行业趋势与合作伙伴观点 - 全球资产配置被视为资管行业发展的“必然选择”和穿越周期的核心能力，多元资产配置是实现全球配置价值的“核心支撑” [17] - 单一资产、单一市场存在局限性，构建跨资产的投资组合已成为投资者的必选项 [14] - 中国银行在财富管理转型上推出四大举措：从“卖方代销”向“买方投顾”转变、从“本土”到“全球”转变、私人银行业务与投行、公司业务紧密融合、深化大数据和AI应用 [15] - 公募基金公司可从三方面为投资者提供更好服务：发挥投研专业优势构建全球化投资方案、丰富投资者产品选择、持续开展投资者教育工作倡导长期理性投资 [16] 未来发展规划 - 公司将积极把握上海国际金融中心和全球资产管理中心的资源集聚优势，加速推进高质量发展，打造中外资管机构合作共赢的标杆 [4] - 东方汇理资管正在将其在跨境投资解决方案、养老金管理以及长期储蓄投资解决方案的全球经验引入中国 [9] - 公司希望为上海打造全球资管中心助力，争取成为中国金融高水平开放的一个样板 [10] - 公司正迈向“国际视野、创新领先、行稳致远”的新阶段，将继续秉持“全球视野、专业立身”的理念深耕财富管理市场 [11][17]