论坛核心观点 - 论坛以“全球视野下的财富管理”为主题，探讨了在全球市场波动加剧背景下，通过全球资产配置、多元资产策略和投资者陪伴来把握机遇、实现财富稳健增值的路径，并庆祝汇华理财成立五周年 [1][31][34] 全球资产配置的必然性与实践 - 全球资产配置被视为穿越周期的核心能力和行业发展的必然选择，中国金融市场双向开放为此注入信心 [33] - 单一资产或单一市场存在局限性，构建跨资产、跨市场的投资组合已成为投资者的必选项 [7] - 中国银行依托覆盖60多个国家及地区的全球网络，为财富管理客户提供全球资产配置建议与解决方案 [10] - 渣打银行凭借其国际性与本土化结合的优势，扮演连接中国与全球市场的“超级连接器”角色 [18] - 汇华理财将发展全球配置能力作为重点，认为以人民币委托进行全球配置的产品在国内非常稀缺，理财公司应担此重任 [30] - 国投瑞银基金积极构建全球化投资方案，并拓展涉及海外市场的全球资产配置方案以满足投资者需求 [24] 多元资产策略的价值与工具 - 多元资产配置是实现全球配置价值的核心支撑，是应对市场变化的关键抓手 [33] - 行业需跳出“股债二元框架”，将黄金、大宗商品、REITs等非传统资产纳入配置体系，通过动态平衡创造回报 [33] - 汇华理财举例，其2025年部分收益来自美债利率下行和黄金配置，并可在策略中运用如结构性保本中期看空美股股指等多元工具 [30] - 国投瑞银基金除丰富主动管理权益产品外，也将高评级信用债作为下一阶段发展重点 [24] - 渣打银行通过“优中选优”的产品筛选机制，挑选最符合市场观点的各类资产代表产品 [18] 机构差异化优势与能力建设 - 汇华理财的差异化竞争优势在于其跨境投资能力，公司自去年上半年起引入国内顶尖跨境投资团队，并与多家外资机构合作引入多元解决方案 [30] - 汇华理财的目标是在多元和跨境投资能力上做到“别人没有的我们要有，别人有的我们要有经验” [30] - 中国银行通过与头部资管机构合作，搭建全市场、全策略、全天候的开放式产品货架 [10] - 公募基金公司可充分发挥其在投研方面的专业优势，为投资者构建全球化投资方案 [24] 投资者陪伴与服务模式转型 - 加强投资者陪伴，通过专业投研输出帮助客户做“难而正确”的事，是财富管理的重要环节 [30] - 中国银行正从“卖方代销”向“买方投顾”转变，例如每年发布《中国银行全球资产配置白皮书》并按不同频率更新市场策略观点 [10] - 中国银行通过建设超8000家理财中心、1200家财富管理中心和200多家私人银行中心，培养专业队伍服务客户 [10] - 渣打银行在客户服务中扮演“金融营养师”角色，通过独创的“355”框架帮助客户构建并定期检视投资组合 [18] - 国投瑞银基金将持续开展投资者教育，倡导长期理性投资与资产配置理念 [24] 科技赋能与行业未来 - 科技创新是行业践行多元配置的关键底气，更是重构行业竞争力的核心动能，已从辅助工具升级为核心生产要素 [33] - 中国银行深化大数据在精准营销与风险管控中的应用，并积极探索AI在投研与客服领域的创新 [10] - 渣打银行为客户提供集专家洞见、个性化诊断和全程陪护为一体的全新财富管理平台，将复杂信息转化为可落地策略 [18]