行业动态 - 多家银行包括国有大行及股份制银行近期陆续发布公告对部分代销的公募基金产品风险等级进行调整[1] - 建设银行调整了87只代销公募基金产品的风险等级其中32只由R2中低风险调整为R3中风险55只由R3中风险调整为R4中高风险[1] - 邮储银行于10月29日对代销的80只公募基金产品风险等级进行了上调[2] - 中信银行自10月15日起陆续调整了17只代销资产管理产品的风险评级其中15只产品风险评级上升两只混合型FOF基金从PR3下调至PR2[2] 调整原因 - 调整的直接驱动力来自监管合规要求遵循《商业银行代理销售业务管理办法》等规定强调卖者尽责并执行风险评级孰高原则[3] - 银行必须动态审视并准确揭示产品风险调整是基于对当前市场波动的现实考量部分权益类基金因底层资产波动加剧持仓集中度高等原因净值波动性和流动性风险有所显现[3] 调整性质与影响 - 多家银行上调代销基金风险等级是强化投资者适当性管理的主动行为并不意味着公募基金市场整体风险全面上升[3] - 近期的评级调整体现银行业在监管与市场双重驱动下风险揭示趋于精细化精准化旨在帮助投资者识别风险减少错配从而保护投资者权益推动行业健康发展[3]