文章核心观点 - 在国家推动科技创新与现代化产业体系建设的背景下，兴银理财作为银行理财机构，正通过创新金融工具、完善配套机制、优化产品体系等一系列举措，积极探索为科技企业提供全生命周期金融支持的路径，以促进金融与科技的深度融合 [1] 目标领域与核心方法 - 公司聚焦战略性新兴产业，包括节能环保产业、新一代信息技术产业、生物产业、高端装备制造产业，并积极挖掘专精特新企业、隐形冠军企业、瞪羚企业、独角兽及上市公司 [1] - 公司综合运用债券、私募债权及权益投资等传统工具，并创新探索“认股权”新型工具，以满足科技型企业全生命周期综合融资需求 [1] 具体金融工具与投资策略 - 在债券投资方面，创新科创债信用评级方法，重点关注公司产业地位和长期投资价值，提升科创金融主体和债券集中度控制指标，加大科创债券、绿色债券投资 [2] - 在私募债权投资方面，发布《公司五大金融相关业务产品手册》，提供营销指引，并通过股票质押融资、可转债优先配售融资、可转债质押融资、收益权转让及回购等业务品种解决科技企业融资难问题 [2] - 在股权投资方面，通过股权直投以及FOF基金投资等方式，引导长期理财资金投资非上市公司一级市场股权，并创新通过认股权实现对科技型企业“投早、投小”的提前布局 [2] - 通过专业委外方式聚焦硬科技赛道，重点支持电子材料、弱磁检测、火箭结构件等“卡脖子”领域，并通过结构化业务为科技类上市公司提供市值管理工具 [2] - 在权益投资方面，通过二级市场投资加大对科技企业的支持，重点投资方向包括AI、机器人、消费电子终端创新等 [3] 配套机制体系建设 - 从组织架构入手，成立了科技金融工作领导小组及科技金融工作专班，负责具体工作事项的推进 [3] - 在考核评价方面，将科技金融纳入考评体系，考核牵头部门和相关业务部门业务推动和落实完成情况，并进行定期跟踪、考核评价 [3] - 在人才队伍建设上，校园招聘重点向理工科专业人才倾斜，社会招聘加大对产业背景专业人才的引进，尤其是来自战略性新兴产业企业的科技人员、业务人员 [3] 已取得的进展与成效 - 在产品布局上，推出“专精特新”、“先进制造”等科技金融主题产品，并围绕科技企业和科技企业高管的资金投资需求推出产品 [4] - 在固收理财方面，新设立以投资“科创债”为主题的产品，精准支持科技创新公司发展 [4] - 在权益理财方面，积极发行含权理财产品，投资范围覆盖电子、计算机、通信等多个科技相关行业，可投资资产包括二级市场股票、ETF及公募基金，同时连续发行多期北交所“打新”策略产品，落地机器人主题理财产品，并计划发行半导体、AI等主题产品 [4] - 在股权投资上，打造“兴睿致远系列”股权投资品牌，包含股权项目直接投资和股权基金投资，累计投资科技企业超过20家，助力新能源、新材料和AI行业科技型企业的发展 [4] - 在理财产品端重点围绕科技企业的资金管理需求，定制面向科创公司客群销售的产品 [4] - 在产品营销和客户服务方面，搭建客户标签体系，开展客户基础数据梳理形成客户画像，针对不同客户制定产品匹配策略，将科技金融企业及其员工作为重要分析对象进行营销分析 [5] 行业优势、挑战与未来方向 - 理财公司开展科技金融工作的优势在于背靠银行的客户基础和分支机构，能有效触达科技企业，同时作为资产管理机构，其投资范围广泛，能更全面覆盖企业全生命周期 [6] - 面临的挑战包括理财资金总体风险偏好较低，与科技金融高风险属性较难匹配，以及理财资金期限总体偏短，与科技金融需要的“长期资本、耐心资本”存在偏差，同时科技金融投资的专业性对自身队伍建设提出了更高要求 [6] - 为深化科技金融工作，理财公司应聚焦重点新兴赛道和科技领域，打造专业投研团队，持续完善产品体系，充分利用理财工具箱，为企业提供全生命周期的综合融资服务 [6]