行业现状与挑战 - 当前券商客户结构以股票交易型为主，配置型客户占比仅约10% [3] - 买方投顾在收费模式转型中面临双重挑战，包括薪酬激励调整和客户接受度问题 [3] - 从依赖交易佣金和销售费用转向收取投顾费存在现实困难，股票交易型客户付费意愿普遍较低 [3] 公司转型战略与实践 - 公司内部凝聚了推进买方投顾模式转型的战略共识，企业存在的根本在于服务客户 [1] - 通过试点营业部推动转型，将投顾薪资结构从“低底薪加高提成”调整为“高底薪加少提成”，使投顾利益与客户资产增值目标趋于一致 [3] - 构建了以客户满意度、策略执行度和AUM增长等指标为核心的综合性考核体系，并运用虚拟奖金等机制平衡投顾在转型期的收入 [3] 平台系统与数字化建设 - 公司正通过试点持续推进系统构建，依托大模型技术整合咨询数据、产品信息与投资策略，打造旨在打通产品与服务链条的智能投研平台 [4] - 研投顾中心负责大类资产配置研究与配置比例分析，金融产品部则将研究成果转化为具体选品标准 [4] - 投顾通过专用工作平台接收产品组合并进行个性化配置，借助数字化展业工具收集客户信息与投资需求，生成资产配置方案后可一键确认下单，实现对普惠客户从投研到服务的全流程数字化覆盖 [4] 客户服务模式 - 针对高净值客户与机构客户，公司按需提供个性化与定制化服务，以专业、精准的模式深度契合其多元化的财富管理目标 [4] - 核心挑战在于投顾能否为客户创造可感知的持续价值，以提升其付费意愿 [3]