活动背景与目的 - 中信保诚基金启动“UP向上，投资有温度”投资者服务活动，旨在通过系统化理财知识普及、专业化投资决策陪伴和多元化传播场景搭建，为投资者提供全生命周期财富管理支持 [1] - 活动第二场在海南举办，聚焦“长寿时代下的资产配置新机遇”，探讨养老财富规划的解决方案 [3] 长寿时代下的宏观挑战 - 中国面临出生人口骤降与深度老龄化叠加的人口结构变化，社会养老金抚养比未来或降至2.3：1，同时预期寿命延长，导致养老保障压力显著加大 [3] - 随着养老金替代率下降和居民寿命延长，多元化资产配置已成为实现稳健养老的必然路径，投资者需将养老需求纳入当前资产配置框架 [4] 养老规划的核心意义与策略 - 养老的核心意义在于通过主动规划抵御不确定性，单纯依赖社保养老难以满足品质生活需求 [4] - 多元化资产配置是投资者需要掌握的核心能力，通过不同资产搭配平衡风险与收益，为养老构建稳定的“财富安全垫” [4] 公募基金在养老金融中的作用 - 公募基金凭借专业优势与产品特性，正成为填补养老资金缺口、完善养老保障体系的重要力量 [6] - 个人养老金制度落地后产品货架不断丰富，截至2025年9月30日，个人养老金基金数量已达302只，超过98%的个人养老金基金自成立以来收益为正 [7] - 投资者可选择固收+类资产、红利类基金等产品，在对抗通胀的同时降低单一资产波动风险 [7] - 公募基金是完善养老保障体系的重要基础设施，未来有望与基本养老保险、企业年金形成互补，共同构建多层次、可持续的养老保障格局 [7] 公司未来规划 - 公司将以“共创财富行”为载体，继续陪伴投资者在资产配置道路上稳步前行，致力于实现长期价值增长 [8]