事件概述 - 中国人民银行于2025年11月26日公布两则重大行政处罚决定，北京银行和华夏银行因多项业务违规合计被罚没近4000万元 [1] 北京银行处罚详情 - 北京银行因涉及账户管理、收单业务、代收业务等9项违规行为，被处以警告、没收违法所得1886.3元，并处罚款2526.85万元，合计罚没约2526.86万元 [2] - 具体违规行为类型包括：违反账户管理规定、违反收单业务管理规定、违反代收业务管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或者资金、违反信用信息采集提供查询及相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易 [3][4] - 北京银行11名相关工作人员同时被处以罚款，金额从1万元至21万元不等，部分人员同时被警告，涉及运营管理部、零售银行部、电子银行部、信用卡中心、个人信贷部、法律合规部、公司银行部、交易银行部等多个部门 [4][5] 华夏银行处罚详情 - 华夏银行因账户管理、清算、收单等10项业务违规，被处以警告，没收违法所得15.456791万元，并处以罚款1365.5万元，合计罚没金额达1380.956791万元 [6] - 具体违规行为类型包括：违反账户管理规定、违反清算管理规定、违反收单业务管理规定、违反反假货币业务管理规定、违反人民币流通管理规定、违反信用信息采集提供查询及相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易 [7][8] - 华夏银行8名责任人被处以1万元至13万元不等的罚款，其中3人同时被警告，涉及运营管理部、个人业务部、信用卡中心、信息技术部、法律合规部等多个部门 [8] - 华夏银行回应称，此次处罚是基于2022年中国人民银行综合执法检查发现的问题，所涉及问题已全部整改完毕 [9] - 值得关注的是，在2025年9月，华夏银行曾因相关贷款、票据、同业等业务管理不审慎及监管数据报送不合规等问题，被国家金融监督管理总局处罚款8725万元，并处罚相关责任人，该罚单为当年银行业第二大单笔罚款纪录 [9]