行业核心理念转变 - 投资者教育底层逻辑从单向知识灌输重构为以投资者为中心的长期陪伴服务，强调提升投资者获得感 [1][2][3] - 传统说教式投教因定位错位、内容空洞、时机不佳引发投资者抵触情绪，导致行业投入大但收效不及预期 [2] - 监管政策如2023年8月基金业协会《指引》和今年5月《高质量发展行动方案》明确要求将投教纳入企业战略，践行长期投资理念，提升投资者获得感 [3] - 深圳某基金公司实践聚焦帮助投资者缓解短期市场波动焦虑，提升长期投资获得感，助力行业生态健康发展 [4] 投教形式与内容创新 - 投教形式突破传统文章、讲座框架，广泛采用短视频、直播、漫画、音频等数字化形式，并结合进校园、进社区等线下活动实现更广触达 [1][5][6] - 头部公司打造特色投教IP，如中欧基金与上海博物馆跨界合作"博物馆奇妙夜"，将投资知识融入艺术体验 [7] - 华夏基金发起"养老唤醒官计划"，跨界科技、ESG、养生等领域，通过故事讲述构建投教生态闭环 [7] - 鹏华基金构建"投教九宫格"布局，覆盖国民教育、养老投教等九大领域，形成政策响应到实践落地的闭环 [8] 人工智能技术应用 - AI技术深度融入投教全流程，在内容快速生成、用户精准匹配、情绪陪伴方面大幅提升效率与质量 [1][9] - AI可将图文、视频等内容生产周期大幅缩短，使从业人员从重复性工作中解脱，专注于创新业务 [9] - AI情感分析技术能识别投资者情绪变化，及时产出安抚内容，提供主动陪伴和个性化服务 [9] - 南方基金于2025年11月推出AI智能体，提供基金知识科普、投资解答、个性化学习路径推荐等一站式服务 [10] 差异化服务与精准适配 - 针对投资者分层趋势，行业通过普惠内容与定制服务结合，满足不同年龄、职业群体的差异化需求 [1][11] - 博时基金一方面搭建普惠性金融课程满足基础需求，另一方面为特定群体提供定制化服务 [11] - 中欧基金走进18所高校，以讲座、竞赛等形式向大学生普及理财知识，传递正确投资理念 [12] - 鹏华基金构建覆盖"全年龄、全场景、全需求"的服务网络，打破"一刀切"模式，打造专属场景化投教IP [12]