公司设立与定位 - 招银金融资产投资有限公司于12月2日在深圳正式开业，注册资本为150亿元人民币 [2] - 公司由招商银行全资发起设立，是国内首批获准设立的股份制银行系金融资产投资公司 [3] - 公司核心业务将聚焦于市场化债转股，并积极参与监管主导下的股权投资业务试点 [2][4] 战略目标与发展机遇 - 公司旨在把握国家政策、科技创新、资本市场及深圳本地发展机遇，争做行业发展的探路者、示范者和引领者 [3] - 战略目标包括助力高水平科技自立自强、布局新兴产业、成为一流投资机构，并坚持长期主义和价值投资 [3] - 公司将通过投贷联动，致力于从传统债权融资服务商升级为“债权+股权”的综合金融服务商 [2][4] 运营优势与协同效应 - 公司将充分发挥招商银行强大的综合化经营平台、多资管牌照优势，以及母行的信贷资源和客户网络 [4] - 通过强化与招商银行及招商局集团各板块的协同联动，打造投贷联动新生态 [3] - 联动模式有助于招商银行更深入地介入企业资本结构优化与转型升级，提升客户服务能力 [4] 行业背景与政策环境 - 金融资产投资公司最早于2017年由五家国有大行在北京设立，旨在降低企业杠杆率和化解金融风险 [5] - 2024年3月，国家金融监督管理总局发文支持商业银行发起设立此类公司，进一步打通了银行参与股权投资的制度通道 [5] - 在此政策背景下，多家股份制银行纷纷筹建金融资产投资公司 [5] 区域影响与产业赋能 - 包括招银投资在内，目前已有两家金融资产投资公司落地粤港澳大湾区 [6] - 专家指出，此类公司的投资方向与大湾区产业格局高度契合，其投资企业中约40%为战略性新兴产业企业，主导领域包括新能源、新一代信息技术和高端装备制造 [6] - 大湾区拥有全球创新指数首位的“深圳—香港—广州”科技集群，并集中了全球57%的人形机器人供应链企业 [6] - 金融资产投资公司作为“耐心资本”，能为科创企业提供从种子期到成长期的全周期支持，强化资本与产业对接，加速金融创新生态建设，并有望打造全国试点标杆 [6][7]