骗局模式与运作手法 - 不法分子伪造财政部公文，在社交媒体传播“粤港澳大湾区政策红利发放”虚假信息，诱导网民下载“粤港澳大湾区App”、“共建大湾区App”进行投资[2] - 该投资平台疑似为庞氏骗局，本质是以后来者的本金支付前者的“收益”，已涉嫌诈骗罪[2][13] - 平台通过亲友熟人进行推广，而非网络推广，受害人多为中老年人，其中老年人是受骗重灾区[8] - 平台采用“拉人头”的传销模式，投资者发展新人投资可从其投资额中抽取16%的佣金[4] - 平台产品更新速度极快，每隔几天就推出一款新产品，均承诺短期内发放分红[6] - 平台禁止成员私下留联系方式，对提出质疑的成员采取客服围攻、踢出群聊甚至封禁账号的手段进行控制[6] 虚假承诺与高额回报诱饵 - 平台承诺的投资产品收益率远高于市场水平，周收益可高达10%以上，甚至接近12%[2][4] - 除高收益外，平台还以“政策补贴”、“离岸人民币奖励”为诱饵，例如投资4600元可兑换45000元补贴，投资8800元可兑换85000元补贴[4] - 有投资者投入近7万元本金，平台承诺其在12月31日前可兑换近30万元“补贴”，总计年底可一次性拿到约60万元“补贴”[2][5] - 平台甚至针对残疾人推出“额外补贴”，只需投入500元并提供证件照片，每周就能获得35元分红[9] 骗局暴露与资金套牢过程 - 投资者初期投入几百元“试水”时，每周几十元的分红能够如期到账，从而放松警惕[3] - 自7月下旬大额投资后，平台于8月1日发布“分红延迟”公告，分红发放首次暂停[5] - 分红发放被多次推迟，从9月1日推迟至10月1日，后又推迟至11月16日[6] - 平台于11月8日突然要求用户办理汇丰银行卡以便提现，但需根据账户余额缴纳1000至10000元不等的“办卡手续费”[6] - 尽管有投资者缴纳了手续费，但截至目前无人能成功提现，平台账户内的资金仅为无法提取的数字[6][7] - 目前该平台已清空之前所有投资项目的信息，新人可注册但无法投资[7] 伪装手段与名称滥用 - 平台名称及推出的产品均宣称与粤港澳大湾区建设相关，使群众误以为是官方推出的投资平台[9] - App首页设有“官网中心”栏目，其链接直接跳转至真正的粤港澳大湾区官网，这一设计让中老年人误以为其有官方背景[9] - 软件图标及介绍截图在不同名称的App（如“共建粤港澳大湾区”、“共建粤港澳”）间完全一致[11] - 该平台冒充政府机构，恶意伪造政府文件，虚构城投及基建相关投资项目实施诈骗[11] 官方澄清与风险警示 - 粤港澳大湾区发展办公室自2024年8月起多次通过官方微信公众号发布声明，提醒公众谨防伪冒App，澄清这些应用均非官方推出[10] - 粤港澳大湾区门户网于今年4月声明，其未开通官方App，也未授权任何第三方开发相关应用程序，且不提供任何投资理财功能[10] - 财政部于11月18日发布声明，表示从未发布过“推行‘离岸钱包’及‘香港汇丰银行’用于粤港澳大湾区政策红利发放”等相关政策文件[10] - 工信部反诈专班已于今年4月将“粤港澳大湾·区”App列为涉诈高风险App[11] - 湖南公安等多地公安部门今年已发布警示，指出该平台实为诈骗，投资款并非转入项目对公账户，而是不同的个人账号或不相干的第三方对公账户[12] 法律定性与涉嫌罪名 - 该骗局的核心组织者及操盘手涉嫌组织、领导传销活动罪和诈骗罪[13] - 以“政策红利”为诱饵，虚构投资项目骗取财物，涉嫌诈骗罪，最高可被判处无期徒刑[13] - 采用“拉人头”团队计酬的传销模式，涉嫌组织、领导传销活动罪[13] - 伪造财政部公文的行为，涉嫌伪造国家机关公文罪[13] - 最初是受害者的参与者，若识破骗局后仍继续发展下线抽取佣金，将转化为前述犯罪的共犯[13]