核心观点 - 中国互联网金融协会等七家金融行业协会联合发布风险提示 指出近期虚拟货币相关概念升温 一些不法分子借机以稳定币、空气币、现实世界资产代币及“挖矿”为幌子开展非法集资、传销诈骗等活动 并使用虚拟货币转移违法犯罪所得 严重侵害公众财产安全并扰乱经济金融秩序 [1] - 该提示旨在进一步贯彻落实央行、金融监管总局、证监会等部门此前发布的监管公告与通知精神 并落实打击虚拟货币交易炒作工作协调机制会议要求 [1] 监管要求与禁令 - 各会员单位不得在境内参与虚拟货币、现实世界资产代币的发行和交易活动 也不得直接或间接为客户在境内的相关活动提供任何服务 [2] - 银行与支付机构会员单位不得为境内虚拟货币、现实世界资产代币相关业务活动提供服务 不得为虚拟货币“挖矿”企业和项目提供任何形式的金融服务和信贷支持 并需严格开展客户尽职调查 及时研判相关交易或洗钱风险 发现可疑线索需按程序报告 [2] - 证券、基金、期货机构会员单位不得为境内虚拟货币、现实世界资产代币及相关金融产品提供服务 [2] - 互联网平台企业会员单位不得为境内相关业务活动提供任何形式的营销宣传、信息技术等服务 并需做好平台信息合规排查 [2] 行业自律与公众教育 - 各会员单位应多方位开展虚拟货币、现实世界资产代币的风险提示和警示教育 提醒社会公众明辨风险、远离非法活动 [2]