文章核心观点 - 2025年12月5日，中国互联网金融协会、中国银行业协会等七家行业协会联合发布《关于防范涉虚拟货币等非法活动的风险提示》，旨在针对虚拟货币领域新型非法活动的新态势精准施策，进一步强化监管与行业自律，以维护金融安全与公众财产安全 [1] 《风险提示》针对的新型标的与风险 - 近期虚拟货币概念炒作出现新变化，不法分子借稳定币、空气币（如π币）、现实世界资产代币及“挖矿”等新概念进行非法集资、传销诈骗和洗钱等活动 [2] - 《风险提示》明确，虚拟货币非国家法定货币，不能在我国作为货币流通使用 [2] - 空气币（如π币）无实质性技术创新与明确商业价值，发行运营不透明，欺诈和市场操纵问题严重，常与传销诈骗关联 [2] - 稳定币在客户身份识别、反洗钱等方面存在缺陷，存在被用于洗钱、集资诈骗、违规跨境转移资金的风险 [2] - 现实世界资产代币化活动存在虚假资产、经营失败、投机炒作等多重风险，且我国金融管理部门未批准任何此类活动 [2] 当前非法活动呈现的新态势 - 态势一：利用新技术、新概念（如重大科技创新项目、RWA代币化概念）掩盖犯罪本质 [3] - 态势二：虚拟货币在违法犯罪活动中的角色多样化，可作为犯罪目的（如盗窃案）、犯罪工具（如非法经营、洗钱结算）或犯罪外壳（如传销、集资诈骗的幌子） [3] - 态势三：犯罪分子常采用“境外运营、境内渗透”模式，将服务器设于境外，通过境内互联网社群、社交媒体进行营销推广，以规避监管 [3] 对行业机构的要求与建议 - 行业机构应严格遵守底线，不参与、不提供任何与虚拟货币相关的业务服务 [6] - 行业机构应定期进行内部筛查，发现可疑线索需按程序采取措施并向有关部门报告 [6] - 行业机构应积极履行社会责任，面向社会开展风险培训活动，提高公众风险意识 [6] 对社会公众的警示与建议 - 社会公众需增强风险意识，切勿参与虚拟货币、现实世界资产代币相关活动及借“挖矿”名义开展的非法集资和非法发行证券活动 [5] - 公众应警惕互联网社群、社交媒体上关于新兴概念、高收益的夸大宣传，不点击来源不明的境外网站或平台链接及二维码 [5][6] - 公众应远离相关社群和虚假宣传，如发现涉及虚拟货币或现实世界资产代币的业务活动线索，应及时向监管部门举报或向公安机关报案 [5][6]