论坛背景与核心议题 - 论坛于“十四五”收官与“十五五”布局关键之年召开，旨在凝聚行业共识，探索金融高质量发展路径，助推构建现代化金融体系 [1] - 论坛核心研讨议题包括“结构性跃迁”、“养老金融”、“金融科技与数字化转型”及“金融赋能新质生产力” [1] 宏观经济与金融行业定位 - 中国经济长期向好的基本面未变，拥有超大规模市场、完整产业体系及人才资源等独特优势，正转化为高质量发展动能 [4] - 金融行业需以更高站位融入中国式现代化大局，通过创新驱动、深化改革与高水平开放，提升金融供给与实体经济需求的适配性 [4] 人工智能（AI）的机遇与应用 - 生成式AI与上一代AI的核心区别在于：创造性生成内容、改变人机交互方式、处理多模态数据及具备强大的逻辑推理能力 [6] - AI带来的经济机遇包括：作为核心产业创造增量需求、应用于千行百业提升生产力、作为助手提高工作效率并重构人的技能 [6] - 金融行业的AI应用将是决策式AI与生成式AI相结合，在不同场景中发挥各自优势 [6] 养老金融面临的挑战 - 中国进入长寿时代，养老面临两大风险：养老资金储备是否足以支持有品质的生活，以及失能照护需求日益突出 [8] - 截至2023年底，中国平均家庭人口为2.62人，3人及以下户籍家庭占比超过76%，家庭结构小型化加剧了高龄失能老人的照护压力 [8] 金融数字化转型与提质增效 - 金融提质增效的核心是通过增量带动存量，与供给侧改革思路一致 [10] - 部分银行的数字化转型尝试属于单点尝试，数据无法形成回流联动，导致转型割裂，未能以增量带动存量业务 [10] - 银行提质增效应提升增量所代表的先进生产力要素，如技术、模式、人才和文化，以实现全系统、全链路的升级跃迁 [10] 资本市场服务实体经济与新质生产力 - 资本市场通过一级市场重点选择新质生产力相关赛道，以及建设科创板、北交所等多元化平台，为科技企业提供融资支持 [12] - 在外部环境不确定背景下，资本市场通过聚焦“五篇大文章”和新质生产力，助力企业解决资金问题，实现科技突破与国产自立，达成多赢 [12] 金融机构支持重点领域的系统性工程 - 金融机构需从五个维度系统性地支持重点领域：顶层布局、保障执行、激发动力、产品服务、跨界协同 [14] - 具体措施包括：将“五篇大文章”融入战略规划、配置专项信贷资源、强化战略考核、构建全场景产品矩阵、主动对接政府及产业各方建立合作生态 [14] 保险资金在科技金融与新质生产力中的作用 - 保险资金作为长期资金，与科技金融的长期性需求极为匹配 [16] - 以建信人寿为例，截至今年9月末，其在科技金融领域投资约240亿元，并从资产端和负债端联动，为企业提供全方位风险保障和融资支持 [16] - 保险资金能够为新质生产力企业提供全生命周期和全场景的金融服务支持 [16] 投资机构的能力构建与生态合作 - 投资机构需提升自身投研能力与知识储备，并积极利用“朋友圈”，与专业投资机构深度合作，加入资本链 [18] - 应利用优质储备项目与客户，主动对接头部PE、VC等机构拓展项目来源，并与产业链龙头企业深度合作，形成自身的资源整合能力 [18] 金融租赁公司的定位与发展 - 中信金租作为服务实体经济的金融板块延伸，立足金融“五篇大文章”，构建了以“政策+机制”为导向的产品定位和以“数字+风控”为结构的支撑体系 [20] 中长期资金入市对资本市场的益处 - 中长期资金入市能为市场提供“长钱”，满足科创类企业的资金需求 [22] - 有助于降低资本市场波动性，优化资金结构，提高资金配置效率，从而更好地支持新质生产力发展 [22] - 其作用发挥有赖于资本市场生态的完善，包括上市公司需提高治理水平与吸引力，通过分红等方式让长期资金获得收益 [22]