银行风险监测与账户管理 - 银行风险监测系统可能因零散的日常货款转账等交易行为触发预警，导致个人银行卡账户被临时冻结 [2] - 银行在核实交易时，会调取详尽的账户流水，逐笔细致核实交易背景，并通过主动致电多位小额汇款人进行交叉验证 [2] - 经严格核查，确认所有交易均为个体工商户经营蔬菜批发的正常往来，不存在任何违规行为后，账户得以解冻 [2] 银行客户服务与运营流程 - 对于因风险监测被冻结的账户，按常规流程，解冻操作需返回账户的开户行办理 [2] - 银行在特殊情况下可特事特办，通过员工主动跨区域联系开户行，与异地行密切配合加急处理，成功在一小时内解冻账户 [2] - 银行在解决客户问题后，会向客户普及反洗钱知识，指导其规范使用银行账户，例如避免因大额资金拆分交易等行为再次触发风控 [2]