华夏银行成为2025年监管处罚频发的焦点机构之一。国家金融监督管理总局于9月5日发布的行政处罚决定书显示，华夏银行因"贷款、票据、同业等业务管 理不审慎"及"监管数据报送不合规"，被处以8725万元罚款。该处罚基于2023年开展的现场检查结果，涉及授信审批、资金流向监控、交易对手管理等多个 环节的执行缺陷。监管机构明确指出，该行存在未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户交易、未报送可疑交易报告等十项违法行为。这些行为不 仅违反《反洗钱法》相关规定，也暴露出其在客户尽职调查机制上的结构性漏洞。 11月28日，中国人民银行发布银罚决字〔2025〕75—95号系列决定书，对华夏银行再处1365.5万元罚款，涉账户管理、清算操作、收单业务、信用信息采 集、反假货币等十大类违规事项。个人追责方面，法律合规部耿某福因三项反洗钱违规被罚8万元，个人业务部肖某因收单问题被罚13万元，另有四名责任 人被警告并合计罚款20万元。责任主体覆盖前中后台多个关键岗位，说明违规并非个别事件，而是流程设计与制度执行双重失效的结果。 作者 胡群 12月12日，国家金融监督管理总局重庆监管局发布行政处罚信息公开表，对华夏银行股份有限公司 ...