基金基本信息 - 建信荣瑞一年定期开放债券型证券投资基金由建信基金管理有限责任公司管理，招商银行股份有限公司托管，基金合同于2019年11月20日生效 [1] - 本次开放期时间为2025年12月17日至2026年1月15日，共计20个工作日，开放期内接受申购、赎回、转换申请 [1] - 基金管理人有权根据规模情况和市场变化，提前结束或延长开放期业务办理 [1] 运作模式与周期 - 基金运作模式为定期开放式，每个封闭期为1年，封闭期内不接受申购、赎回等交易申请 [2][17] - 每个封闭期结束后进入开放期，原则上不超过20个工作日 [2] - 若开放期最后一日日终，基金资产净值扣除相关金额后余额低于5000万元，或基金份额持有人数低于200人，基金管理人有权决定是否进入下一封闭期 [20] 申购业务规则 - 通过基金管理人直销柜台或网上交易平台申购，单笔最低金额为10元人民币，其他销售机构单笔最低金额也为10元人民币 [2] - 基金管理人可设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限，以控制规模，保护存量持有人利益 [3] - 当发生大额申购时，基金管理人可采用摆动定价机制以确保估值公平 [5] 赎回业务规则 - 每次赎回申请不得低于10份基金份额，若保留份额余额不足10份需一次全部赎回 [6] - 赎回费率根据持有期设定：同一开放期内申购又赎回且持有少于7日，费率为1.5%；持有大于等于7日，费率为0.1%；持有一个封闭期及以上不收费 [7] - 赎回费根据持有期不同，部分或全额计入基金财产 [7] 转换业务规则 - 开放期内，投资者可申请办理本基金与基金管理人旗下其他已开通转换业务的基金之间的转换 [9][10] - 基金转换费用由转出和转入基金的申购费补差和转出基金的赎回费两部分构成 [9] - 基金转换只能在同一销售机构进行，且转换的两只基金都必须是该销售机构代理销售的基金 [11] 规模控制措施 - 基金设置总规模上限为80亿元人民币，但因基金份额净值波动导致资产净值超过该金额的除外 [20] - 若开放期有效申购及转换入申请全部确认后总规模超过80亿元，将对T日有效申请采用“按比例确认”原则给予部分确认 [20][21] - 申购及转换入申请确认比例计算公式为：Max(0, 80亿元 - T日基金资产净值 + T日有效赎回及转换出确认金额) / T日有效申购及转换入申请金额 [22] 销售渠道 - 直销机构包括基金管理人直销柜台以及网上交易平台(www.ccbfund.cn) [13] - 场外非直销机构包括招商银行、平安银行、宁波银行等商业银行，以及新兰德、和讯、挖财、腾安、度小满、诺亚正行、众禄、天天基金、好买、蚂蚁、同花顺等众多独立基金销售机构 [14] - 销售渠道还包括中信证券、中信建投、中国银河、海通证券、华泰证券等多家证券公司 [15][16] 净值披露安排 - 封闭期期间，基金管理人至少每周在指定网站披露一次基金份额净值和份额累计净值 [16] - 开放期期间，基金管理人应当在不晚于每个交易日的次日，通过指定网站、销售机构网站或营业网点披露交易日的基金份额净值和份额累计净值 [16] 其他重要提示 - 自2025年12月15日起，基金暂停大额申购、转换转入和定投业务，期间单日单个基金账户累计申购、转换转入和定投本基金的金额不应超过10元 [25] - 在开放期内，若发生巨额赎回且单个份额持有人赎回申请超过前一日总份额20%，基金管理人有权对该持有人超过20%的部分赎回申请进行延期办理 [19] - T日提交的有效申请，登记机构在T+1日内确认有效性，投资人应在T+2日后查询确认情况 [19]