行业宏观背景与发展趋势 - 2025年以来，资本市场深化投融资改革持续释放活力，低利率环境下居民财富管理需求加速从“储蓄主导”向“资产配置”转型 [2] - ETF、“固收+”等低门槛、高透明、配置化产品成为大众投资新趋势 [2] - 监管部门以“严监严管”筑牢行业合规底线，并推动行业从“重规模”向“重回报”转变，树牢“以投资者为本”理念 [2] 评鉴活动概况 - 南方都市报社、湾财社启动第14届金融行业年度评鉴，主题为“创新服务惠大众・金融赋能启新程” [2] - 本届评鉴首次增设“新财富新投资先锋案例”征集，聚焦2025年资本市场各类机构的普惠金融创新实践 [2] - 通过五大维度挖掘行业标杆，推动金融机构真正惠及大众、赋能实体经济高质量发展 [2] - 多家证券、基金、理财机构参与，经过多轮评审，最终12个案例脱颖而出，结果将于2025年12月23日公布 [2] 案例评审五大维度 - 评审构建了“产品普惠创新、服务模式升级、数字科技赋能、实体精准滴灌、价值生态守护”五大维度的专业化评价框架 [3] - 产品普惠创新维度聚焦通过降低投资门槛、优化产品结构、丰富资产配置选项等方式满足不同风险偏好投资者的需求 [3] - 服务模式升级维度重点评估机构从“卖方销售”向“买方投顾”转型的成效，包括构建专业资产配置研究体系、提供个性化服务方案、持续投教与陪伴以及考核机制转向以客户利益和长期价值为导向 [3] - 实体精准滴灌维度关注是否创新融资工具并建立适配中小企业特点的服务机制，以支持科技型、创新型中小微企业和乡村振兴 [3] - 数字科技赋能维度侧重考量大数据、人工智能等数字技术如何实质性提升金融服务的可得性、便利性与精准性，例如提升小微融资尽调效率、降低投顾服务门槛、构建线上化投教平台 [4] - 价值生态守护维度关注机构在合规经营、舆情风险防范等方面的标杆作用，重点考察违规受罚记录、重大负面舆情以及是否通过健全合规体系主动管理声誉风险 [4][5] 入选案例展现的行业创新与趋势 - 从12个入选案例的整体特征来看，证券、基金、理财三类机构围绕五大普惠评审维度形成多元创新路径，推动财富管理与投资业务向重投资者回报、服务实体的深刻转变 [6] - 产品端创新的核心标签是“低门槛、高适配、惠费率”，例如市场龙头ETF率先将管理费率降至行业极低水平，引领行业费率改革新风向 [6] - 机构聚焦“固收+”策略的精细化与品牌化，通过构建涵盖均衡、哑铃、双息、量化中性等多元策略的清晰矩阵，满足不同风险偏好投资者对稳健收益的追求 [6] - 多个案例深刻诠释了买方投顾转型的内涵，有的通过打造“全周期陪伴”服务矩阵嵌入投前、投中、投后全流程，有的则着力构建“千人千面”的产品货架与专业投研体系，并借助智能工具与专业团队提供“双轨”服务 [6] - 在赋能实体经济与普惠融资方面，亮点案例包括通过知识产权资产证券化（ABS）等创新金融工具帮助“专精特新”企业将技术专利转化为融资资本，以及设立专项股权投资品牌、发行科技主题理财产品，系统性引导中长期资金投向制造业、硬科技等国家战略领域 [7] - 入选案例体现了科技驱动与社会价值并重的趋势，例如自建小程序将复杂的指数投资工具与移动端服务深度融合，构建集产品筛选、智能定投、知识科普于一体的轻量化服务入口，显著降低了投资者的操作与认知门槛 [7] - 机构在利用数字化技术提升内部风控与客户服务效能外，进一步探索“理财+慈善”等新模式，将理财产品与社会公益有机结合 [7] 活动意义与行业展望 - 案例的评选与发布是对过去一年资本市场各类机构积极探索普惠金融路径成果的集中展示，更是对未来行业发展方向的一次重要引领 [8] - 以“新财富”呼唤服务客群从精英走向大众、投资理念从短期博弈走向长期理性的深刻变革 [8] - 以“新投资”见证产品工具与科技手段迭代，以及金融服务回归本源、赋能实体经济、助力共同富裕的价值彰显 [8] - 活动旨在汇聚行业智慧，凝聚发展共识，推动中国金融业在高质量发展的道路上更坚实有力地践行普惠金融使命 [8]