中国人民银行对两家大型商业银行的行政处罚 - 中国人民银行于12月19日对交通银行和工商银行分别开出大额罚单，两家银行均因多项业务违规被警告、没收违法所得并处以罚款 [1][2] 交通银行受罚详情 - 交通银行被没收违法所得23.982116万元，并处罚款6783.43万元，罚没款总额超过6800万元 [1] - 交通银行涉及的违法行为包括违反账户、清算、特约商户实名制、反假货币、财政存款、国库科目、信用信息管理、客户身份识别与资料保存、大额及可疑交易报告等多方面规定 [1] - 交通银行存在与身份不明的客户进行交易或开立匿名、假名账户的行为 [1] - 此次处罚涉及13名相关责任人，均被处以罚款 [1] 工商银行受罚详情 - 工商银行被没收违法所得434.570857万元，并处罚款3961.5万元，罚没款总额超过4396万元 [2] - 工商银行涉及的违法行为包括违反金融统计、账户、清算、特约商户实名制、反假货币、信用信息管理、客户身份识别与资料保存、大额及可疑交易报告等多方面规定 [2] - 工商银行存在与身份不明的客户进行交易的行为 [2] - 此次处罚涉及17名相关责任人，合计被罚款113.3万元 [2] 违规行为共性 - 两家银行均严重违反了客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等反洗钱核心规定 [1][2] - 两家银行均存在与身份不明的客户进行交易的违法行为 [1][2] - 两家银行在账户管理、清算管理、特约商户实名制管理、反假货币业务管理、信用信息管理等方面存在共同违规 [1][2]