两类常见骗局 B2B跨境支付头部平台XTransfer方面指出，这类骗局主要有两类，一类是被动卷入洗钱案，买家（或其 实控的非法渠道）通过地下钱庄、非正规汇兑平台等渠道支付货款，这些资金本身涉嫌洗钱、诈骗等上 游犯罪。外贸企业在不知情的情况下收到款项并发货。可能导致银行账户被司法冻结，需配合调查；资 金可能被强制划扣；严重者可能影响征信，甚至承担法律责任。 另一类是"境外订货多付款退回"，诈骗骗子伪装成海外买家，下订单后通过非法渠道支付一笔远高于货 款的款项，然后以"操作失误"为由，要求你将多出的部分转账至其指定的第三方账户。实质上是在利用 你的账户进行洗钱或资金转移。一旦照办，你不仅损失了"退回"的钱，原货款也可能因其是赃款而被追 缴，导致钱货两空，并卷入案件。 博兴县公安局在公众号发文指出，骗子会刻意要求商家将多余货款退回其提供的"私人账户""第三方中 转账户"，而非自己的订货付款账户。实际上，这些账户内的"多付货款"多为非法资金或其他受害人的 被骗款，商家一旦转账，后续不仅会因"接收涉案资金"面临调查，已退回的款项也难以追回。 中经记者 郝亚娟 夏欣 上海、北京报道 临近年底，正值外贸企业回款旺季，部分 ...