中国人民银行对交通银行的行政处罚 - 中国人民银行对交通银行处以警告，没收违法所得23.982116万元，并罚款6783.43万元，合计罚没金额约6807.41万元 [1] - 处罚涉及13名相关责任人，合计被罚款92.9万元 [1] 交通银行被认定的主要违法行为 - 公司存在违反账户管理规定、清算管理规定及特约商户实名制管理规定的行为 [1] - 公司存在违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或者资金及违反国库科目设置和使用规定的行为 [1] - 公司存在违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定的行为 [1] - 公司存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录的行为 [1] - 公司存在未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，以及与身份不明的客户进行交易或开立匿名、假名账户的行为 [1] 交通银行的回应与整改情况 - 公司回应称处罚基于中国人民银行在2022年11月至2023年4月期间的综合执法检查，所涉问题均发生在2023年以前 [2] - 公司表示已诚恳接受处罚并高度重视，目前已完成整改工作 [2] - 公司将以问题整改为契机，举一反三，优化长效机制，持续强化内控合规管理，厚植稳健审慎经营文化，以提升经营管理水平 [2]