监管处罚总览 - 2025年12月19日 中国人民银行与国家金融监督管理总局对三家大型银行开出巨额罚单 累计罚款金额超过1.2亿元人民币 [1] 交通银行处罚详情 - 交通银行因违反账户管理规定、违反清算管理规定等11项违法行为被处以警告 并被没收违法所得23.982116万元 罚款6783.43万元 [2] - 具体违法违规行为涵盖：账户管理、清算管理、特约商户实名制管理、反假货币业务管理、占压财政存款或资金、国库科目设置和使用、信用信息采集提供查询及相关管理、未履行客户身份识别义务、未保存客户身份资料和交易记录、未报送大额或可疑交易报告、与身份不明客户进行交易或开立匿名/假名账户 [3][4] - 13名相关责任人被追责 罚款金额介于0.4万元至17万元之间 其中2人被给予警告 [4] - 交通银行回应称 处罚基于2022年11月至2023年4月中国人民银行综合执法检查发现的问题 所涉问题均发生在2023年以前 公司已完成整改 [4] 工商银行处罚详情 - 工商银行因违反金融统计相关规定、违反账户管理规定等10项违法行为被警告 被没收违法所得434.570857万元 罚款3961.5万元 [5] - 具体违法违规行为涉及：金融统计、账户管理、清算管理、特约商户实名制管理、反假货币业务管理、信用信息采集提供查询及相关管理、未履行客户身份识别义务、未保存客户身份资料和交易记录、未报送大额或可疑交易报告、与身份不明客户进行交易 [6] - 17名相关责任人受到处罚 罚款金额在2万元至15万元不等 其中4人同时被给予警告 [7] - 工商银行回应称 处罚基于2021年、2023年中国人民银行执法检查发现的问题 所涉问题均发生在2023年以前 各项问题均已整改完毕 [7] 浦发银行处罚详情 - 浦发银行因相关理财、代销等业务管理不审慎 员工管理不到位等被国家金融监督管理总局罚款1560万元 [7] - 6名相关责任人被警告并罚款共计30万元 [8] - 7名相关责任人被作出禁业处罚 禁业期限为5年至15年不等 禁止其在相应期限内从事银行业工作 [8]