事件概述 - 中国人民银行深圳市分行联合深圳市反诈机制办组织召开银行业一线人员精准反诈专题培训会 来自深圳辖内78家商业银行的近200名业务骨干参与培训[1] 培训内容与案例分析 - 深圳市公安局反诈中心相关负责人结合近期典型案例 深入剖析了当前电信网络诈骗的新手法、新特点 并围绕涉诈银行账户的关键环节与侦查思路进行解读 从开户审核、交易监测到线索移交等全流程提出针对性工作建议[3] - 农业银行深圳市分行结合案例围绕风控体系化建设 从模型优化、账户管控、警银协作、信息共享等维度介绍了反诈工作实践路径[3] - 工商银行深圳市分行结合案例立足账户全生命周期管理 详细阐述了从开户尽职调查、持续身份识别到异常账户排查的闭环管理机制 强调柜面人员风险意识培训与客户宣传教育的源头防控作用[3] - 招商银行深圳分行结合案例聚焦账户分类管理与科技赋能 现场展示跨部门数据整合与模型迭代在提升涉诈交易拦截精准度的决策过程 同步分享受害人权益保护的有效举措[3] 监管要求与未来方向 - 深圳人行在培训中对银行业反诈工作提出五项明确要求 一是提高政治站位 深刻认识反诈工作的重要性与复杂性 切实履行金融机构主体责任 二是坚持统筹兼顾 持续做好优化支付服务和反电诈工作 要从群众无感的角度聚焦精准、靶向治理 提升综合防控效能 三是强化技术防控 加大资源投入力度 持续优化交易监测模型 提升风险识别精准度 四是深化警银协作 完善信息共享、快速响应的协作机制 增强联合打击效能 五是加强宣传教育 持续开展面向员工和客户的反诈宣传 提升全社会反诈防骗意识[4] - 深圳人行相关负责人表示 下一步将持续深化警银联动机制 常态化开展精准反诈宣传与业务培训 指导银行业金融机构不断提升风险防控的精准度 在提供支付便利的同时切实守护人民群众财产安全[4]