董事会决议概况 - 招商银行于2025年12月22日以书面传签方式召开第十三届董事会第九次会议，应参会董事15名，实际全部参会，会议审议通过了五项议案 [1] 审议通过的管理制度与战略规划 - 审议通过了《招商银行银行账簿利率风险管理办法（第二版）》，投票结果为同意15票，反对0票，弃权0票 [2][3] - 审议通过了《招商银行风险文化、策略和偏好（第六版）》，投票结果为同意15票，反对0票，弃权0票 [3] - 审议通过了《关于招商银行消费者权益保护五年战略规划（2026一2030年）的报告》，投票结果为同意15票，反对0票，弃权0票 [4] 与招商基金的持续关连交易 - 审议通过了与招商基金管理有限公司2026年至2028年的持续关连交易额度议案，2026年、2027年、2028年额度分别为人民币17亿元、21亿元、27亿元 [5] - 关联董事缪建民、石岱、王良、邓仁杰、江朝阳、朱立伟、黄坚、钟德胜回避表决，非关联董事投票结果为同意7票，反对0票，弃权0票 [6][7] - 独立董事认为该关联交易符合规定，履行了审批程序，具有合规性与公允性，对公司正常经营及财务状况无重大影响 [13] 与招商局集团的关联交易 - 审议通过了与招商局集团有限公司的关联交易议案，同意给予招商局集团集团综合授信额度人民币1,650亿元，授信期限3年 [17] - 该额度为并表授信，涵盖公司及控股子公司，是2024年6月授予的1,300亿元额度的延续与更新 [17][19] - 关联董事缪建民、石岱、邓仁杰、江朝阳、朱立伟回避表决，非关联董事投票结果为同意10票，反对0票，弃权0票 [9][10][17] - 截至2025年10月31日，上一期人民币1,300亿元授信额度已使用折人民币980.25亿元 [19] - 招商局集团间接持有公司29.97%的股份，是公司第一大股东的控股股东，构成监管口径下的关联方 [20] - 招商局集团为国资委监管的国有重要骨干企业，截至2025年6月末，总资产人民币28,983.97亿元，所有者权益人民币11,079.09亿元，2025年上半年实现营业收入人民币1,868.91亿元，净利润人民币405.92亿元 [22][23] - 独立董事认为该关联交易符合规定，履行了审批程序，具有合规性与公允性，对公司正常经营及财务状况无重大影响 [25]