公司核心业务与产品 - AI技术的兴起有望消除散户与机构间的量化工具代差，公司创业初心是以技术“平权”个人投资者，让金融服务更有温度 [1][9] - 公司团队从2020年起投入智能交易软件研发，并于2024年4月推出了全行业第一款面向个人投资者的量化交易软件 [3][11] - 核心产品“量化王APP”已上线两到三家证券公司的相关服务，并与全国十几家证券公司达成合作意向，产品认可度逐步提升 [3][11] - 公司已于2025年初在北京技术中心成立大模型应用团队，开发以DeepSeek等公用大模型为基础、融合证券行业专属语料库的证券行业专属大模型 [4][12] - 公司计划在元旦后推出量化王APP的新增功能“ETF自动化交易”，该功能研发源于2025年1月26日中国证监会发布的《关于促进资本市场指数化投资高质量发展行动方案》 [6][14] - 除ETF自动化交易外，公司未来还计划纳入国债逆回购、可转债自动化交易、开放式基金自动化交易等细分金融产品，以全面覆盖个人投资者的财富管理需求 [6][14] 行业背景与市场痛点 - 当前资本市场中，机构投资者已普遍使用量化交易等智能自动化工具，而个人投资者仍依赖于传统交易软件，存在工具代差导致的不公平 [2][10] - 内地量化交易萌芽于2000年初，金融机构通过数学模型、统计分析和计算机算法制定交易策略，主要类型包括高频交易、统计套利、市场中性和多因子选股 [2][10] - 通常只有资金技术条件成熟的金融机构才具备量化交易条件，中小投资者因无法掌握大量信息而处于被动地位，与机构之间存在“信息差”和“数据霸权”垄断 [3][11] - 全球通用大语言模型难以满足专业行业的针对性需求，金融行业专属大模型的构建核心在于对金融数据库与知识库的掌握 [4][12] 产品功能与技术优势 - 公司的智能交易软件实现了从智能交易策略构建、回测调优、投资者互动到实际交易的投资活动全流程覆盖 [3][11] - 量化王APP允许用户在手机端便捷地完成量化策略构建、回测、调优到交易的全闭环流程，显著降低了个人投资者的使用门槛并提升了交易效率 [5][13] - 当前版本量化王APP偏向执行层面，而迭代后的新版本将具备“思考能力”，能根据用户复杂指令自主完成信息梳理、分析、总结与归纳，直接输出策略结果，实现“思路自动化” [5][13] - 公司拥有自己的证券研究所，定位为金融工程研究，覆盖宏观经济、策略、行业等多领域，并通过大量上市公司调研为策略构建提供背景信息支持 [6][14] 公司发展理念与合规框架 - 公司强调研究是AI智能交易策略构建的核心，并认为合规是最关键的生命线 [6][14] - 智能交易策略必须遵循合规化要求，禁止黑箱化，需向监管部门、客户、内部投委会完整清晰地说明策略逻辑，确保每一项投资决策都可追溯、可解释 [6][14] - 公司以“科技向善”为前提，以为用户创造价值为根本，依托内部合规体系、技术专委会、质检流程保障产品严谨性 [7][15] - 公司倡导学界构建前瞻性理论体系，金融机构需坚守投资者适当性原则，以价值创造为核心导向，共建生态 [7][15]