上市申请与市场地位 - 公司于2024年12月24日向港交所主板提交上市申请，联席保荐人为华泰国际与法国巴黎银行，此为2024年内第二次递表 [1] - 按收入计算，公司于2022年至2024年连续三年在所有中国公司中于银行类金融科技解决方案市场排名第二，在中国上市公司中排名第一，2024年市场份额为2.1% [1] - 按累计服务客户数量计，公司在中国银行金融科技公司中排名第一，累计服务客户超过1,000家 [6] 公司业务与客户 - 公司成立于1999年，是中国最早为金融行业提供科技解决方案的企业之一，业务聚焦于银行科技解决方案、非银科技解决方案及运营服务三大类 [4] - 公司产品及服务覆盖金融机构完整价值链，在在线银行、信贷管理、商业智能、风险管理及监管报送等多个细分领域排名首位 [4] - 公司客户覆盖中国央行、三大政策性银行、六大国有商业银行、12家股份制商业银行、380多家区域性商业银行、50余家外资银行及40余家非银机构 [5] 财务表现 - 收入：2022年、2023年、2024年及2025年前九个月收入分别为42.81亿元、51.99亿元、39.54亿元及21.83亿元 [7][8] - 毛利与毛利率：同期毛利分别为11.19亿元、13.35亿元、11.40亿元及7.41亿元，毛利率分别为26.1%、25.7%、28.8%及33.9% [7][9] - 利润：同期年/期内利润分别为2.53亿元、3.30亿元、3.84亿元及2.57亿元 [7][11] - 分业务毛利率：2024年，银行科技解决方案、非银行机构科技解决方案及运营服务的毛利率分别为27.9%、24.7%及67.5% [10] 行业前景 - 全球金融机构科技支出从2020年约2.8万亿元人民币增长至2024年的4.2万亿元人民币，复合年增长率约为10.4%，预计到2029年将以10.9%的复合年增长率增长至7.1万亿元人民币 [12] - 全球金融科技解决方案市场规模从2020年1.8万亿元人民币增长至2024年2.8万亿元人民币，复合年增长率约为11.6%，预计2024年至2029年将以12.2%的复合年增长率增长至5.1万亿元人民币 [12][14] - 中国金融机构科技支出从2020年约2,772.0亿元增长至2024年4,159.0亿元，复合年增长率约为10.7%，预计到2029年将以11.8%的复合年增长率增长至7,262.0亿元 [19] - 中国金融科技解决方案市场规模从2020年1,520.0亿元增长至2024年2,355.0亿元，复合年增长率约为11.6%，预计2024年至2029年将以12.9%的复合年增长率增长至4,313.0亿元 [21] - 银行类金融科技解决方案是中国市场主要组成部分，2024年市场规模约1,610.0亿元，预计2024年至2029年将以11.7%的复合年增长率增长至2,804.0亿元 [21] 董事会与股权架构 - 董事会由九名董事组成，包括三名执行董事、一名非执行董事及五名独立非执行董事 [30] - 创始人、董事长兼首席执行官洪卫东先生通过宇琴鸿泰持股24.03%，其配偶吴红女士为联合创始人及执行董事 [31][32] - 百度(中国)有限公司为公司股东，持股3.64%，并与公司存在业务合作协议 [32][33]