监管处罚事件概述 - 福建证监局于2025年12月23日对华创证券漳州胜利东路营业部从业人员钟艺聪采取出具警示函的行政监管措施 [1] - 该从业人员在代销金融产品活动中存在多项违规行为 [1] 具体违规行为 - 向个别客户承诺本金不受损失 [1][6] - 向客户承诺出现亏损时提供经济补偿 [1][6] - 向客户输送不正当利益 [1][6] - 在未注册为证券投资顾问的情况下，向客户提供证券投资建议 [1][6][7] 违反的监管规定 - 违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第二十四条第二项，该条款禁止违规承诺收益、本金不受损失或限定损失 [1][2] - 违反了《证券公司代销金融产品管理规定》第十七条第一款，该条款要求从事代销活动的人员需符合条件并遵守管理规定 [1][4] - 违反了《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》第九条第一款第一项，该条款禁止提供礼金、礼品等财物以输送不正当利益 [1][4] - 违反了《证券投资顾问业务暂行规定》第七条，该条款规定提供投资顾问服务的人员必须在证券业协会注册登记 [1][5] 公司背景关联 - 涉事营业部所属的华创证券有限责任公司是上市公司华创云信的全资子公司 [2]