联合打击行动总体情况 - 公安部与国家金融监督管理总局于2024年6月至11月联合部署为期6个月的金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击工作 [1] - 行动覆盖全国17个重点省市 共立案查处相关犯罪案件1500余起 打掉职业化犯罪团伙200余个 累计涉案金额近300亿元 [1] - 行动旨在净化金融市场生态 维护国家金融管理秩序和安全稳定 保护金融消费者合法权益 [1] 金融黑灰产主要形态与危害 - “反催收联盟”与“职业背债”等新形态黑灰产在金融领域迅速扩张 蚕食金融机构合法利益并危害金融管理秩序 [1] - 金融非法中介常利用新媒体平台引流 并通过点对点或专属群方式诱导客户以牟利 [1] - 黑灰产已形成完整产业链 严重侵害消费者权益并扰乱金融市场正常秩序 [1] 典型案例：贷款诈骗 - 北京钱某某案：犯罪团伙组织“白户”人员虚构种植大棚等项目 利用商业银行“某某贷”产品套取涉农政策性贷款资金6000余万元 [2] - 江苏宫某某案：犯罪团伙招募“背债人”使用虚假材料骗取银行购车贷款 造成金融机构直接经济损失600余万元 [5] - 浙江蒋某案：犯罪团伙诱使“征信白户”充当背债人 伪造全套企业经营资料及资产证明 对7家银行实施贷款诈骗 涉案金额9000余万元 [6][7] - 江西张某某案：犯罪团伙伪造77名贷款人各类证件及银行流水 勾结银行信贷客户经理办理89笔个人抵押贷款 骗取银行信贷资金1.1亿元 [8] - 山东王某案：犯罪团伙通过多级中介物色“背债人”伪造资料 勾结评估公司及银行内部人员高评高估房产以诈骗购房贷款 涉案总金额1.2亿余元 [9] - 重庆唐某案：多个犯罪团伙通过网络招揽客源 提供企业包装及“背债人”服务 虚构经营状况骗贷 累计骗贷金额近1亿元 [12] 典型案例：敲诈勒索与合同诈骗 - 内蒙古宋某某案：犯罪团伙非法获取信用卡欠款人信息 以“代理人”身份结成反催收敲诈团伙 通过捏造违规假象并恶意投诉向银行及催收公司施压 累计敲诈18.8万元 [3] - 上海师某案：犯罪嫌疑人伙同他人利用无实际投保意图的投保人和挂名业务员 以出资投保一年后恶意退保的方式 骗取保险代理公司投保返佣400余万元 [4] 典型案例：保险诈骗 - 河南李某某案：以“人伤黄牛”为首的犯罪团伙在医院寻找交通事故伤者 通过勾结鉴定人员与医生虚增伤残等级 骗取多家保险公司理赔资金累计逾亿元 [10] 典型案例：非法集资 - 广东周某某案：犯罪团伙成立多家关联公司 在不具备资质的情况下以“4折解债”为幌子 向银行逾期负债客户吸收资金 共吸收全国28省份1.4万名客户资金9亿余元 [11]