行动概述 - 公安部与国家金融监管总局于2024年6月至11月，在17个重点省市开展了为期6个月的金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击行动 [1][2] - 行动期间，全国公安经侦部门组织发起集群打击近60次，立案查处案件1500余起，打掉职业化犯罪团伙200余个，涉案金额累计近300亿元 [1][2] - 该行动有效净化了金融市场生态，维护了国家金融管理秩序和安全稳定，保护了金融消费者合法权益 [1][2] 打击策略与成效 - 突出靶向清理与精准研判，聚焦贷款领域非法存贷款中介、保险领域非法代理退保理赔、信用卡领域不正当反催收等重点方向 [2] - 突出集中攻坚与打深打透，强化跨机构、跨行业、跨地区延伸调查，深挖信息链、资金链、技术链、人员链，实现全链条打击 [3] - 突出行刑联动与衔接高效，强化与金融监管部门、行业清算组织的协作，整合监管、产业和警务数据，健全案件线索跨部门通报机制 [3] - 突出执法规范与成效稳固，坚持依法办案，固化侦查工作规范，实现类案统一证据标准，确保办案质量 [3] - 突出源头治理与长效长治，针对集群打击发现的制度漏洞和金融机构风险治理短板，累计发送“公安经侦建议函”39份 [4] - 依托“5·15”全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日等节点加大宣防力度，部分地区金融纠纷投诉率明显下降，公众参与度与满意度显著提升 [4] 案件特征与涉及领域 - 公布的十大典型案例涉及金融领域繁多、业务模式多元、展业形态各异 [4] - 信贷领域涉及组织“职业背债人”骗取商业银行车贷、房贷、经营贷、个人抵押贷款等 [4] - 保险领域涉及骗取保险投保佣金、“人伤黄牛”骗保等 [4] - 信用卡领域涉及非法代理维权等 [4] - 涵盖的罪名包括贷款诈骗、保险诈骗等金融犯罪，也涉及合同诈骗、集资诈骗、非法吸收公众存款、敲诈勒索等其他犯罪 [4] 监管未来计划 - 国家金融监督管理总局表示，金融领域“黑灰产”蔓延势头虽有所收敛，但作案手段不断翻新且愈发隐蔽，治理难度加大 [5] - 2026年，金融监管总局将持续加大对非法贷款中介、非法代理维权等重点领域的打击力度，保持“公安+监管”联合执法高压态势 [5] - 将加强跨部门工作协同，强化与市场监管、司法部门等行业主管部门的沟通联动，发挥跨部门执法乘数效应 [5] - 将推动完善制度机制，研究制定有关违法犯罪行为的证据移送标准，进一步提升行刑衔接质效 [6] - 将与相关部门开展联合调研，对金融犯罪相关制度进行专题研究，提出立法建议，共同推动健全金融法治 [6]