金融领域“黑灰产”集群打击行动成效与案例 - 公安部联合国家金融监督管理总局通报了为期6个月的金融领域“黑灰产”集群打击行动成效，并曝光十大典型案例 [1] 主要犯罪模式与典型案例 - “职业背债人”贷款诈骗：犯罪团伙以“低风险、高回报”为诱饵，招募征信正常的“白户”充当“背债人”，通过伪造经营资料、资产证明甚至勾结银行内部人员骗取高额贷款 [2] - 在浙江蒋某等人贷款诈骗案中，犯罪团伙对7家银行实施贷款诈骗，涉案金额达9000余万元 [2] - 以“解债”为名的非法集资：犯罪团伙虚构资质，以“打折解债”为诱饵，向负债客户收取资金承诺解除债务，实为“庞氏骗局” [3] - 广东周某某等人案件共吸收全国28个省份1.4万名负债客户解债资金9亿余元 [3] 集群打击行动成果 - 行动期间全国公安经侦部门组织发起集群打击近60次，立案查处案件1500余起，打掉职业化犯罪团伙200余个，涉案金额累计近300亿元 [4] - 截至11月末，金融监管总局系统向公安机关移交线索4500余笔，涉及金额超210亿元；指导督促金融机构报案1700余起，涉及金额超170亿元 [4] 当前犯罪特征与挑战 - 金融领域“黑灰产”呈现运作模式产业化、从业人员职业化、作案手段隐蔽化的特征 [6] - 已形成完整产业链，包括虚假广告、提供教程、定制话术、伪造证明、代为谈判等环节，部分职业律师和催收机构专业人员也参与其中 [6] - 面临违法犯罪行为辨识难、性质认定难、信息追踪难等现实挑战 [6] 未来监管与打击方向 - 金融监管总局将持续加大对非法贷款中介、非法代理维权等重点领域的打击力度，保持“公安+监管”联合执法高压态势 [7] - 将加强跨部门工作协同，强化与市场监管、司法部门等的沟通联动，发挥跨部门执法乘数效应 [7] - 将推动完善制度机制，研究制定有关违法犯罪行为的证据移送标准，提升行刑衔接质效 [7]