2025年银行业监管处罚总体情况 - 2025年全年，国家金融监督管理总局、中国人民银行、国家外汇管理局及各地派出机构共对1097家银行金融机构开出6521张罚单，较上年增加155张，罚没总金额达26.41亿元，较上年增加9.02亿元，显示监管趋严态势持续 [2][12] - 农商行是被开罚单数量最多的银行类型，达到738张，较上年增加77张，罚没金额约5.77亿元 [2][12] - 城商行被开罚单276张，较上年减少54张，罚没金额约2.98亿元 [2][12] - 城商行与农商行罚单合计1014张，占罚单总数的15.55%，合计被罚金额8.75亿元 [2][12] 主要处罚原因分析 - 信贷业务违规是城商行、农商行被罚的首要原因，涉及罚单1209张 [2][12] - 内控制度不健全是第二大处罚原因，涉及罚单752张 [2][12] - 反洗钱业务违规是第三大处罚原因，涉及罚单697张，并且是导致大额罚单的首要案由 [2][8][12][18] - 其他处罚原因包括支付结算业务违规、数据报送与治理违规和员工行为管理不到位等 [2][12] - 值得注意的是，信贷业务违规涉及的罚单数量最多，但反洗钱业务违规涉及的罚单金额最大 [8][18] 城商行大额罚单具体情况 - 在80家城商行中，大额罚单金额排名前三的分别是上海银行（3731万元）、北京银行（3540万元）和重庆三峡银行（1449万元）[3][13] - 上海银行领受城商行最大罚单，其罚单均额为146.34万元，大额罚单数量为5张 [4][14] - 上海银行于2025年8月1日因8项违法违规行为被中国人民银行警告，没收违法所得46.95195万元，并罚款2874.8万元 [4][14] - 北京银行罚单均额为109.15万元，大额罚单数量为5张 [4][14] - 北京银行于2025年11月28日因9项违法违规行为被中国人民银行警告，没收违法所得1886.3元，并罚款2526.85万元 [5][15] - 重庆三峡银行罚单均额为152.27万元，大额罚单数量为2张 [4][14] - 重庆三峡银行于2025年12月12日因多项违规被国家金融监管总局重庆金融监管局罚款890万元 [6][16] 农商行大额罚单具体情况 - 在563家农商行中，大额罚单金额排名前三的分别是深圳农村商业银行（1284万元）、重庆农村商业银行（1165万元）和北京农村商业银行（1087万元）[6][16] - 深圳农村商业银行领受农商行最大罚单，其罚单均额为325.66万元 [7][17] - 深圳农村商业银行于2025年12月31日因8项违法违规行为被中国人民银行深圳分行警告，并罚款1284.4万元 [7][17] - 北京农村商业银行罚单均额为115.09万元 [7][17] - 北京农村商业银行于2025年1月7日因10项违法违规行为被中国人民银行北京分行警告，并没收违法所得及罚款共计902.269718万元 [8][18] - 佛山农村商业银行收到第三张大额罚单，于2025年1月22日被国家金融监管总局佛山监管分局罚款合计880万元 [8][18] - 此外，重庆农村商业银行和上海农村商业银行分别被罚870万元和860万元，另有5家农商行被罚金额在500万至800万元之间 [8][18]