公司现金管理额度与授权 - 公司董事会已批准使用闲置自有资金进行现金管理，总额度不超过45,000万元人民币 [1] - 授权购买的产品为商业银行等机构发行的安全性高、流动性好的现金管理产品，包括银行定期存单、结构性存款、协议存款等 [1] - 单一产品投资期限不超过12个月，且不涉及深交所规定的风险投资品种，资金在额度内可循环使用 [1] 近期现金管理产品购买与赎回情况 - 公司近期购买了一笔现金管理产品，投资金额为6,221万元人民币 [6] - 截至2026年1月7日公告日，该笔产品已到期，公司已收回全部本金6,221万元及收益72,197.22元 [6] - 在公告日前十二个月内，公司无其他使用自有资金购买且尚未到期的现金管理产品 [5] 现金管理产品的风险分析 - 市场风险：产品所投资产的市场价值可能因市场或宏观政策因素下跌，并可能导致产品提前终止 [1] - 流动性风险：产品不提供开放日之外的赎回机制，投资者在存续期内无提前终止权 [2] - 信用风险：若发行人发生信用风险（如被申请破产），可能影响产品本金及收益 [2] - 政策风险：国家宏观政策及相关法规变化可能影响产品的正常运行 [2] - 利率风险：若人民银行提高存款利率，投资者可能错失更高收益机会，或因通胀导致实际收益为负 [2] - 其他风险：包括自然灾害、战争等不可抗力因素造成的投资风险 [3] 公司为管理投资风险采取的措施 - 公司财务部将及时跟踪产品本金及收益回收情况，发现风险因素及时采取保全措施 [4] - 内部审计部门负责对现金管理产品的资金使用与保管进行审计与监督，并向董事会审计委员会报告 [4] - 独立董事、监事会有权对投资情况进行定期或不定期检查，必要时可聘请专业机构审计 [4] - 公司将根据深交所规定，披露报告期内现金管理产品及相关损益情况 [5] 现金管理对公司经营的影响 - 进行现金管理不会影响公司正常资金周转和主营业务的正常运行 [5] - 此举旨在提高公司资金使用效率，为公司和股东创造合理的回报 [5]