行业核心动态 - 银行业正加速配备首席合规官与首席风险官两大核心岗位，在过去一个多月内，近10家银行加码相关人事聘任，自2025年初以来，已有超20家银行及分支机构的相关任职资格获监管核准 [1] - 行业呈现出首席合规官与首席风险官“一人兼任”与“独设分置”两种差异化治理格局，银行选择模式时需考量自身规模、业务复杂性、历史风险变化、监管要求强度及复合型人才储备等核心因素 [1] 人事任命与制度背景 - 岁末年初，包括郑州银行、江阴农商行、平安银行、华夏银行、兴业银行等近10家上市银行集中加码首席合规官或首席风险官配置 [2] - 岗位扩容受行业风险防控现实需求与监管导向双重驱动，2024年12月国家金融监督管理总局发布《金融机构合规管理办法》，明确金融机构可单独设立或由高管兼任首席合规官，政策落地后多家机构迅速响应 [2] - 首席风险官制度探索更早，工商银行、建设银行、交通银行等大行在2006年、2007年已启动，2016年原银监会发布的指引要求规模较大或业务复杂的银行设立风险总监（首席风险官），2024年后增设该岗位的银行阵营不断扩大 [3] 岗位职责与协同机制 - 首席风险官主要负责全面管理银行经营中面临的各类具体业务风险，如信用风险、市场风险、操作风险，旨在保障银行资产安全与业务稳定运行 [4] - 首席合规官职责聚焦于确保银行经营管理行为和员工履职行为符合所有适用的法律、行政法规及监管规范，核心目标是防范合规风险 [4] - 两个岗位协同构成银行稳健运营基石，风险官应对经营中的“不确定性”，合规官确保严守外部“确定性”规则红线 [4] - 制度落地关键在于协同效能发挥，需通过定期沟通、数据共享、联合报告等机制形成治理合力，合规团队同步监管动态，风控团队据此调整风险策略 [4] 治理模式差异与选择 - “一人兼任”模式强调顶层决策协同性与执行效率，决策链条短，更适合业务条线相对清晰、需强力统筹的中小型银行或追求敏捷管理的机构 [5][6] - “独设分置”模式强调专业分工与相互制衡，风控与合规团队可实现专业深耕与独立监督，更适配业务复杂多元、国际化程度高或处于严格监管环境的大型银行 [5][6] - 两种模式各有优劣，兼任模式对个人能力与操守依赖极高，分设模式可能增加沟通成本，需清晰界定职责边界 [6] 人才要求与市场现状 - 岗位核心诉求为“一线业务经验+跨区域视野+专业资质”，例如平安银行拟任“双首席”的吴雷鸣，其履历覆盖多家机构，长期深耕信贷审批、风险管控等领域 [7] - 市场化招聘门槛清晰，部分银行要求应聘者具备司法工作经历或全国性银行省级分行、城商行、农商行总部中层副职级（含）以上职务相关岗位的工作经历 [7] - 当前银行业既深谙业务一线又具备跨领域视野的复合型风控合规人才总体供给较为紧缺，这类人才成长周期长 [8] - 建议银行建立系统化的内部培养与轮岗机制，在业务骨干中选拔苗子进行风控赋能，并在团队内部搭建“业务洞察”与“合规底线”的常态化沟通融合机制 [8]