事件概述 - 浙江台州天台一名女子计划从银行提取240万元现金，声称用于支付“外甥订婚彩礼”，但银行工作人员在沟通细节时发现异常并报警[1] - 警方调查发现，女子的外甥对此事毫不知情，证实女子遭遇诈骗，经警方长达5个多小时的轮番劝阻，女子最终承认是“朋友”介绍的“高回报投资”要求其取现[3] - 警方将计就计，在次日交接地点抓获一名负责取现转移赃款的诈骗团伙“车手”，成功保住240万元资金[4] 诈骗手法分析 - 诈骗分子以“高回报投资”为诱饵，诱导受害者进行大额现金提取并线下交付给“专人”[4] - 诈骗过程中，骗子编造了“外甥订婚彩礼”等家庭事务作为取现理由，以规避银行询问和监管[1] - 诈骗团伙设有专门的“车手”角色，负责线下收取现金并转移赃款，形成分工明确的犯罪链条[4] 风险识别与干预 - 银行工作人员通过客户神色紧张、所述理由（如彩礼需在本地取现但外甥人在外地）与常理不符等细节识别出潜在诈骗风险[1][3] - 银行与市县级反诈警银专班建立快速预警联动机制，在接到可疑信息后警方能迅速介入调查[3] - 有效的干预策略包括：警方上门面对面长时间劝阻，以及将计就计、诱捕犯罪分子的主动打击手段[3][4] 防范建议 - 对任何要求大额取现并进行线下交钱的“投资”活动应一律保持高度警惕[6] - 在进行转账或大额交易前，应多方核实信息，必要时可拨打110或96110咨询求助[6]