案件概况 - 智利警方于1月9日发动大规模突袭，捣毁一个盘踞在智利北部自贸区的跨国犯罪集团 [1] - 该团伙通过虚假网络投资平台对美国公民实施精准诈骗，涉案金额高达2亿美元 [1] - 这是智利近期破获的最大规模诈骗案之一 [1] 受害者与诈骗手法 - 受害者主要是美国老年人，已确认的受害者约有400人 [3] - 诈骗手法为诱导受害者相信在进行高回报金融投资，从而将资金转入智利银行账户 [3] - 受害者被骗总金额达2亿美元 [3] 犯罪集团运作与洗钱网络 - 犯罪集团的运作中心设在智利港口城市伊基克，该地是著名的自由贸易区 [3] - 为了让诈骗资金洗白并流出智利，该团伙在当地注册了约119家商业公司，形成庞大洗钱网络 [3] - 资金到账后，在智利境内不同空壳公司之间频繁转账以掩盖来源，最终转移到海外 [3] 调查与执法行动 - 2025年5月，FBI向智利发出警示，称发现大量针对美国公民的跨国电信诈骗资金流向智利 [3] - 智利桑坦德银行于2025年7月10日发现潜在可疑交易后，向公诉机关提交刑事指控并配合调查 [4] - 1月9日的突袭行动出动了超过500名探员，是该地区第一次进行如此大规模的行动 [4] - 行动共逮捕了39名涉案人员，该团伙成员构成复杂，呈现明显跨国特征 [6] 资金流动特征 - 调查发现有单笔支票兑现金额高达40万甚至50万美元 [4] - 出现过一个人代表多人，在同一天、同一家银行分行兑现超过100万美元现金的情况 [4]