文章核心观点 - 新华基金管理股份有限公司发布公告，详细说明了旗下某只基金自2026年1月14日起开放日常申购、赎回、转换和定期定额投资业务的具体规则、时间安排、费用结构及销售渠道等信息 [1][20] 日常业务办理时间 - 基金开放日为上海、深圳、北京证券交易所的正常交易日交易时间，若参与港股通且该工作日为非港股通交易日，则可能不开放业务 [1] - 若出现新的证券/期货交易市场、交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人可调整开放时间，但需提前公告 [1] 日常申购业务 - 申购金额限制：投资者在其他销售机构及基金管理人网上交易系统首次及追加申购单笔最低金额均为人民币1元，在直销中心首次申购最低金额为人民币10,000元 [1] - 申购费率：C类基金份额不收取申购费，A类基金份额的申购费用由申购者承担，不列入基金财产 [2] - 规模控制：基金管理人可规定单个投资者累计持有份额上限、单日或单笔申购金额上限、基金总规模限额、单日净申购比例上限，并有权为保护存量持有人利益而拒绝大额申购或暂停申购 [2] - 费率调整与促销：基金管理人可在合同约定范围内调整费率或收费方式，并可在促销活动期间适当调低销售费率 [3] - 摆动定价：当发生大额申购时，基金管理人可采用摆动定价机制以确保估值公平性 [3] 日常赎回业务 - 赎回份额限制：每次赎回申请不得低于1份基金份额，每个交易账户最低份额余额不得低于1份，否则需一次全部赎回 [3] - 赎回费率及归属： - A类份额：持有期少于30日，赎回费全额计入基金财产；持有期不少于30日但少于3个月，赎回费的75%计入基金财产；持有期不少于3个月但少于6个月，赎回费的50%计入基金财产 [4] - C类份额：持有期少于30日，赎回费全额计入基金财产 [4] - 费率调整与促销：规则与申购业务类似，可在合同约定范围内调整并开展促销 [5] - 摆动定价：当发生大额赎回时，基金管理人可采用摆动定价机制以确保估值公平性 [5] 日常转换业务 - 转换费用构成：基金转换费用由转出基金的赎回费用及转入基金的申购补差费用构成 [6] - 补差费用规则：从申购费用低的基金向高的基金转换时收取申购补差费用，反之则不收取 [7] - 赎回费归属：转出基金的赎回费收取，且归入基金财产的比例不得低于法规及合同规定的下限 [8] - 转换份额计算：采用多步计算法，涉及转出金额、转换费用（赎回费+补差费）、转入金额及最终转入份额的计算 [10] - 业务规则要点： - 转换的基金须为同一销售机构销售、同一管理人管理、同一注册登记机构注册 [10] - 采取未知价法，以申请受理当日转出、转入基金的份额净值为基础计算 [11] - 确认流程为T+1日确认，T+2日起可查询并赎回转入基金 [11] - 巨额赎回时（净赎回份额超上一开放日总份额10%），基金转出与赎回具有相同优先权，管理人可按比例确认 [12] - 转换遵循“先进先出”原则，且只能在相同收费模式的基金间进行（货币基金除外） [12][13] - 货币基金转换为非货币基金时，累计未付收益的处理根据转出份额比例而定 [13] 定期定额投资业务 - 业务定义：指投资者约定每期扣款日、金额及方式，由销售机构自动扣款并申购基金的一种方式 [14] - 扣款金额：每期扣款金额不低于基金管理人规定的最低申购金额 [14] - 费率：除另有公告外，定期定额投资费率与申购费率相同 [15] 基金销售机构 - 直销机构：新华基金管理股份有限公司北京直销中心，客服电话400-819-8866，官网 www.ncfund.com.cn [17] - 其他销售机构：包括金融街证券、中信证券、中信建投证券、国泰海通证券、中金财富证券、天风证券、国金证券、西南证券、长江证券、中泰证券、博时财富、蚂蚁基金、天天基金、同花顺基金、京东肯特瑞基金、泰信财富基金销售有限公司等多家机构 [17] - 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构 [18] 基金份额净值披露安排 - 自2026年1月14日起，不晚于每个开放日的次日在规定网站、销售机构网站或营业网点披露开放日的各类基金份额净值和累计净值 [19] - 不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露相应日期的各类基金份额净值和累计净值 [19] 其他提示 - 投资者可通过公司网站查阅基金合同、招募说明书和基金产品资料概要等详细资料 [20] - 可拨打客户服务电话400-819-8866垂询相关事宜 [20]