AI与软件行业发展阶段与商业化路径 - 2024年为基础大模型高速迭代期，软件公司尝试与AI融合但未披露相关收入 [1] - 2025年部分公司开始披露AI订单，新技术进入应用初期 [1] - 2026年基础大模型能力提升将推动AI应用商业化加速，软件行业迎来市值快速提升阶段 [1] 中国软件行业特征与AI落地主体 - 中国软件行业以乙方定制化为特色，软件供应商通过深度定制开发积累行业know-how [1] - AI应用落地更可能由软件公司实现 [1] AI商业化较快领域及进展 - AI营销领域数字化程度高、容错率高，能直观体现ROI [1] - AI Agent通过分层架构和记忆持久化提升复杂任务能力 [1] - AI编程工具Cursor已实现5亿美元年度经常性收入 [1] - 多模态生成覆盖刚需场景，技术成熟进入商用阶段 [1] 医疗健康领域的AI应用进展 - AI工具整合电子病历等数据，C端渗透加速 [1] - 脑机接口、AI药物研发等细分方向也有显著进展 [1] 软件板块未来驱动因素 - 2025年软件板块将受降本增效和基本面转好驱动 [1] - 2026年AI应用商业化成为收入增量关键 [1] 计算机ETF及指数概况 - 计算机ETF跟踪的是中证计算机指数 [2] - 该指数从沪深市场中选取涉及软件开发、IT服务、硬件制造等业务的上市公司证券作为指数样本 [2] - 该指数聚焦于中国计算机行业，具有较高的成长性和技术导向性 [2]