案件核心与黑产模式 - 犯罪团伙通过伪造事业单位工作信息及公积金缴费记录等材料 组织四十余名嫌疑人向A商业银行无锡分行和B商业银行无锡分行申请个人消费贷款 待银行放款后迅速取现分赃并失联 造成银行贷款本息损失[4] - 主要嫌疑人丁某某通过冒用他人身份 使用虚假工作信息及伪造的公积金小程序通过银行审核 成功骗取A银行个人消费信用贷款人民币30万元 在预留1万余元利息后 将剩余28万元转走并取现分赃[5] - 丁某某除骗贷外 在2017年7月至2021年3月期间 还多次使用变造的虚假身份证件办理银行卡 信用卡 “度小满”借贷 以及乘坐飞机火车 入住旅馆等[7] 银行风控与业务漏洞 - A商业银行无锡分行在审理金融借款合同纠纷时发现骗贷线索 案件显示嫌疑人采用伪造材料通过了该行的贷款资质审核[4] - 银行在贷款逾期后通过催收未能收回款项 嫌疑人拒不归还且无能力偿还 最终造成银行损失[5] - 邓女士的储蓄卡资金被划走 系因冒用其身份在浙江宁波某银行申请的信用卡发生透支且未还款 该行直接从其储蓄卡扣款[2] 身份冒用与欺诈手段 - 丁某某通过其男友获得前女友邓女士的身份信息 于2016年在吉林省白城市公安机关成功办理了一张印有自己照片的“邓女士”身份证[6][7] - 该虚假身份证被用于办理房产证 随后更被广泛用于开立银行账户 申请贷款 信用卡 网贷以及交通住宿等[1][5][7] - 身份被冒用导致原主邓女士遭遇储蓄卡资金被划扣 接到网贷催收电话（金额约2万元） 以及多次被人脸识别系统拦截等困扰[2][3] 案件调查与司法进展 - 无锡市滨湖法院在2022年3月审理银行诉讼案件时发现骗贷线索并将案件移送公安机关 公安机关于2022年4月18日对刘某某等五人涉嫌贷款诈骗案立案侦查[4] - 有重大作案嫌疑的丁某某经上网追逃 于2025年5月21日被辽宁省大连市公安机关抓获[5] - 2025年11月5日 无锡市滨湖区检察院以贷款诈骗罪 洗钱罪 变造身份证件罪对丁某某依法提起公诉 案件正在进一步审理中[7]