基金产品概况 - 基金全称为招商智享优选3个月持有期混合型发起式基金中基金（ETF-FOF），属于契约型开放式、混合型基金中基金（FOF）[1] - 基金分为A类和C类份额，A类份额基金代码为026390，C类份额基金代码为026391[30] - 基金运作方式为每个开放日开放申购，但投资人每笔认购/申购/转换转入的基金份额需至少持有满3个月，在3个月最短持有期内不能提出赎回及转换转出申请[30] - 基金存续期限为不定期[31] - 基金份额发售面值为人民币1.00元[34] 募集安排 - 基金发售已获中国证监会证监许可〔2025〕2695号文准予注册[1] - 基金发售期自2026年1月19日至2026年1月30日，基金管理人可根据认购情况适当调整募集时间，但最长不超过法定募集期限[1][37] - 募集对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外投资者、发起资金提供方以及其他允许购买证券投资基金的投资人[1][36] - 本基金为发起式基金，基金募集份额总额不少于1000万份，募集金额不少于1000万元，其中发起资金提供方认购金额不少于1000万元且持有期限不少于3年[31][35] - 基金合同生效之日起满三年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元，基金合同将自动终止[24] 投资结构与策略 - 本基金为基金中基金（FOF），80%以上基金资产投资于其他经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额[8] - 投资于ETF的比例不低于非现金基金资产的80%[8] - 基金投资范围包括QDII基金、香港互认基金、港股通标的证券、资产支持证券、存托凭证及公募REITs等[10][11][14][16][18] 费用结构 - A类基金份额收取认购、申购费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费；C类基金份额不收取认购、申购费用，但从本类别基金资产中计提销售服务费[32] - 通过基金管理人认购、申购A类基金份额不收取认购、申购费用；通过基金管理人认购、申购C类基金份额不收取销售服务费[32] - 通过非直销销售机构认购且投资者持续持有期限超过一年的C类基金份额，不再继续收取销售服务费[32] - A类基金份额的认购费用由认购人承担，不列入基金财产，主要用于募集期间的市场推广、销售、登记等费用[42] 认购规则 - 投资者在募集期内可以多次认购基金份额，A类基金份额的认购费按每笔认购申请单独计算，认购申请一经受理不得撤销[2][47] - 通过非直销销售机构或基金管理人官网交易平台认购，单个基金账户首次单笔最低认购金额为1元，追加认购单笔最低金额为1元[2][47] - 通过基金管理人直销柜台认购，单个基金账户的首次单笔最低认购金额为50万元，追加认购单笔最低金额为1元[2][48] - 如单一投资者认购基金份额比例达到或超过50%，基金管理人有权全部或部分拒绝该认购申请[3] - 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有[3][78] 销售与服务机构 - 基金管理人为招商基金管理有限公司，注册资本为人民币13.1亿元[1][83] - 基金托管人为中信证券股份有限公司[1][84] - 登记机构为招商基金管理有限公司[1][86] - 销售机构包括直销机构和非直销销售机构，其中C类基金份额暂不在基金管理人直销渠道发售[1] - 直销机构包括招商基金管理有限公司官网交易平台及直销柜台[85] - 非直销销售机构名单可能调整，详见基金管理人网站公示[15][86]